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(musique) - Bonjour! Ici Greg Bonnell.
Bienvenue à Parlons Argent en direct, une émission de Placements directs TD. Nos invités commentent l'actualité des marchés et répondent à vos questions sur les placements.
Aujourd'hui, Andres Rincon de Valeurs Mobilières TD évoquera les tendances qu'il observe dans le domaine des fonds négociés en bourse. Anthony Okolie nous donne un aperçu de ce qu'il faut attendre du rapport de l'inflation aux États-Unis demain.
Nous poursuivons la découverte de CourtierWeb. Hiren Amin nous montre les outils d'analyse technique disponibles sur la plateforme.
Posez-nous vos questions par courriel à moneytalklivetd.com ou dans la boîte de questions au bas de votre écran.
Mais d'abord, un coup d'œil sur les marchés.
Sur la bourse de Toronto, indice TSX composite remonte légèrement sous l'impulsion de la hausse des cours du brut.
Tout juste de 8 points, 0,04 %. D'après les titres les plus actifs avec le brut de référence américain entre le 84$ le baril, Baytex Energy fait un rebond de plus de deux et demis pour cent. Nuvei est un type intéressant annonce des résultats décevants.
L'action dégringole de 37 et demi pour cent. Aux États-Unis, l'indice S&P 500 est en léger repli, comme Antony Okolie a expliqué tout à l'heure, on attend de nouvelles statistiques de l'inflation pour les États-Unis. Il y aura des conséquences pour la politique de la Fed.
L'indice est à 4462; en baisse de 36; presque 1 %.
L'indice Nasdaq et encore plus en baisse de près de 1,2 %.
Roblox, annonce des bénéfices décevants en baisse de 20 %.
Il s'agit d'une entreprise qui génère des ventes à partir de la monnaie virtuelle.
Roblox que les enfants utilisent pour acheter des fonctions dans le jeu. C'est toujours non quand mes enfants me demandaient mon vrai argent pour les acheter.
Les actions connues ont une évolution satisfaisante depuis le début de l'année.
Mais cette performance incite-t-elle les investisseurs à placer davantage dans les actions? Andres Rincon de Valeurs Mobilières TD nous explique.
Bonjour Greg.
Depuis le début de l'été, on a beaucoup parlé de la tendance à reprendre les investissements dans les actions.
- Oui, vous avez raison. Le marché a nettement remonté depuis quelques mois.
Beaucoup d'analystes envisagent un ralentissement de l'inflation.
Ils se disent qu'il est peut-être temps de revenir vers les actions. Mais au niveau déplacement, nous n'avons pas encore constaté.
Dans les FNB au Canada, 13 milliards de dollars ont afflué dans les FNB de titres à revenu fixe contre 7 milliards pour les FNB d'action.
Vous direz que c'est une tendance qui date déjà.
- En fait, l'écart s'accroît nous en somme à cinq ou 6 milliards de dollars d'écarts entre les flux vers les FNB de titres à revenu fixe et ce vers les FNB d'action.
Le mois dernier, un, milliards de dollars dans les FNB de titres à revenu fixe. Ce sont des sommes colossales.
Il s'agit d'une inversion de la tendance dans le secteur des placements directs ainsi que des placements conseillés.
Le rendement des titres à revenu fixe est tellement attractif.
Les fonds affluents dans cette direction.
Quels produits de FNB, puisqu'on parle de fonds à revenu fixe, il y a toutes sortes de catégories, quels sont les fonds qui semblent les plus attractifs?
- C'est généralisé, il y a deux domaines qui ont attiré beaucoup de flux.
Tout d'abord les FNB de gestion de trésorerie, autrement dit des FNB d'épargne intérêt élevée.
Ce sont des dépôts bancaires offerts par une compagnie de fonds qui sont très populaires puisqu'il rapporte 5%. Il y a beaucoup de flux en raison de 2,4 milliards de dollars cette année seulement. Beaucoup de fonds sont investis dans ses FNB, lesquels présentent un faible risque, puisqu'ils détiennent des dépôts bancaires.
Il y a par ailleurs les FNB du marché monétaire, ce sont des produits à ultra court terme ont également été très rentables.
Les bons du trésor du marché monétaire qui sont détenus par ces fonds qui procurent un rendement élevé, et sont donc très attractifs pour beaucoup d'investisseurs.
- À part ces catégories, il y a les placements traditionnels en font à titres à revenu fixe, crédit alternatif, obligations, etc.
S'agissant des fonds du marché monétaire des comptes rendement élevés, que vous dîtes rappeler? C'est le roman qui attire les investisseurs mais que faut-il savoir?
Le rendement n'est pas garanti indéfiniment.
- Bien sûr.
Si les taux d'intérêt baissent puisque l'inflation reculera, bien sûr, le rendement de ses FNB sera moins élevé.
Songeons à d'autres secteurs du marché.
Vous en avez évoqué quelques-uns qui sont intéressants.
Les FNB tampon et accélérateur.
Ce sont des fonds qui sont de plus en plus recherchés aux États-Unis et qui gagne en popularité au Canada.
- Il y a la compagnie innovateur et TF qui est le chef de file au Canada, il y a First trust qui en a lancé un ou deux et BMO a annoncé que l'on inaugurait un ou deux de plus.
C'est un secteur qui est en plein essor, surtout chez les retraités. Pourquoi?
Parce que ces fonds proposent des résultats définis. Contrairement à beaucoup de fonds traditionnels où il y a des fluctuations au gré du marché.
Ces fonds utilisent des options pour créer des portefeuilles offrant des résultats définis.
Il y a toute une série de résultats définis, certains offre une protection limitée, d'autres une protection intégrale. D'autres un levier accéléré. Il s'agit donc d'accélérateur ou de tampon.
Le levier peut être rajusté pour donner en définitive une exposition marchée, mais avec un résultat différent.
Admettons que vous avez un tampon de 10 % à la baisse, mais un plafonnement de 15 % à la hausse, si vous détenez ce produit pendant deux ans, vous pourriez avoir une certitude hausse avec une limite de baisse. Ou bien une protection intégrale contre la baisse avec la participation est limitée à la hausse.
Le produit accélérateur offre un peu plus de levier, mais un encaissement intégral des baisses. Il y a donc de nombreuses manières d'obtenir une exposition. Ces produits sont très recherchés par les investisseurs qui approchent la retraite qui s'inquiète de la protection contre les baisses.
- Quand vous parlez de levier, je pense à certaines mises en garde. Que faut-il savoir lorsqu'on envisage ces produits?
Certains sont à levier.
- Oui. Avec levier, en bien entendu il y a le levier à la hausse et le levier à la baisse.
La plupart de ces produits ont un levier intégral à la baisse, mais il y a de en définitive une certaine exposition à la base pour tous ces produits, surtout le produit accélérateur.
En ce qui concerne produit tampon, sans rentrer dans le détail, il s'agit de produits qui sont achetés au moment de leur lancement.
Non pas un ou deux mois plus tard, car leur valeur évolue au fur et à mesure que les marchés évoluent.
Si les marchés évoluent, et qu'ils augmentent de 10 %, ce tampon est inférieur de 10 %. Il y a donc une baisse dans ses scénarios. Ce sont des produits compliqués qui ne sont pas faciles à comprendre mais ils sont de plus en plus populaires auprès de celui-ci certains investisseurs.
- C'est un secteur effectivement à étudier.
Je vous rappelle que Andres a une émission qui s'appelle (...) où il interroge les responsables des fonds sur les tendances qu'ils constatent.
Hier, il a interrogé Mike Macbain et il a parlé de l'importance de la diversification.
Ce qui se produit, c'est que je n'ai pas d'exposition aux taux d'intérêt. Il n'y a pas de corrélation avec l'évolution des taux d'intérêt.
Ce qui crée un profil de risque bien distinct.
Car presque toutes les catégories d'actifs dans lesquels les investisseurs veulent placer leurs fonds, à cause des interventions des banques centrales, presque toutes les autres catégories d'actifs sont corrélées avec les taux d'intérêt.
Admettons que vous pensez avoir un portefeuille diversifié 60 40 d'actions et d'obligations, en fait, ce n'est pas le cas.
Vous avez un portefeuille très corrélé et cela se révèle en 2022.
Observation intéressante de Mike Macbain sur l'idée du portefeuille fois 60 40 n'est pas aussi diversifiée qu'on le croirait.
- Parlons d'avantage de cette émission.
Donc, TD bail Side View 12 accueille de nombreux clients qui peuvent proposer leur point de vue sur ce qui se produit sur leur marché.
Nous avons eu la chance que Mike Macbain le chef de la direction chef déplacement de (...) détenait plus participer à notre mission.
Il évoque les fonds de titres à revenu fixe alternative, rôle dans votre portefeuille, les risques et les avantages. J'encourage aux téléspectateurs à se rendre sur tdsecurite.com,
Google podcast, vous pouvez nous trouver.
Merci, ce n'est que le début l'émission.
Andres Rincon répondra à d'autres questions sur les titres à revenu fixe.
Vous pouvez les poser par courriel en tout temps à moneytalklivetd.com. Ou dans la boîte de questions au bas de votre écran.
À présent, l'actualité du monde des affaires et un coup d'œil sur les marchés.
Les actions de l'épicier canadien Métro sont en vedette aujourd'hui. La société annonce un bond de 14 % de son bénéfice ajusté grâce à une croissance des ventes plus fortes que prévu.
Les marges continuent à subir la pression de l'augmentation des coûts, même métro affirme qu'elle constate une modération de l'inflation des denrées alimentaires.
Cette hausse des bénéfices intervient dans un contexte de grève de quelque 3700 employés métro dans le grand Toronto.
La société de voiturage Lyft s'en tient à sa stratégie de prix compétitifs pour tenter d'attirer des utilisateurs au détriment de sa rivale Uber.
Lyft a réussi à augmenter le nombre de passagers actifs ce trimestre, mais les marchés sont inquiets.
L'action recule de 8 %.
En effet, Lyft redouble d'efforts pour être en matière de prix constitue compétitifs ce qui amène les observateurs interrogés sur les perspectives de rentabilité. Les actions de la société le simulateur de vol C-A-E sont parmi les plus performantes l'indice TSX aujourd'hui.
La société progresse de presque 7 %, ayant enregistré des revenus de bénéfice plus élevé que prévu pour le dernier trimestre.
Les unités d'affaires civiles et militaires ont tous deux affichés une croissance des ventes légèrement supérieures à 10 %.
Un coup d'œil sur les marchés.
L'indice TSX composite étant très légèrement en hausse de 0,07 %. Aux États-Unis, la veille de l'annonce des toutes dernières statistiques sur les relations États-Unis, indice S&P 500 recule de 31 points, presque trois quarts de pour cent.
Andres Rincon répond à vos questions sur les fonds négociés en bourse.
Quelle est la fourchette des frais d'un FNB? Et ce qui est raisonnable?
- Les frais peuvent varier conserve considérablement.
Mais cette fourchette est beaucoup plus basse que dans le cas d'autres placements comme les fonds communs.
Les frais moyens dans le secteur des FNB de 48 points de base. Moins de 2%.
Dans les fonds communs de placement, les frais peuvent être de 2 % en moyenne.
En moyenne, l'industrie des fonds communs de placement Canada perçoit plus de 2 % et ce ne sont que les frais de gestion!
Sans parler du ratio des frais de gestions qui peuvent parfois atteindre trois, voire 4 % pour les fonds communs de placement.
Les FNB parviennent très bien à externaliser bon nombre des coûts.
Voilà pourquoi ces fonds sont beaucoup plus recherchés.
Les frais pour bon nombres de gestionnaires de fonds sont plus bas, et donc les frais perçus des clients sont plus bas.
Généralement, on considère que les FNB sont moins chers parce qu'ils sont passifs, les fonds communs de placement sont plus coûteux parce qu'ils sont actifs mais ce n'est pas vraiment le cas. Il y a beaucoup de FNB à gestion active. Je dirais que le quart du marché au Canada et à gestion active.
Les frais moyens dans ce secteur se rapprochent de 59 points de base.
59 ou 60 pour ce secteur, quant au fond indiciel, il se situe à 39.
Ce sont des frais très bas dans toute une gamme de stratégie, la même chose s'applique aux FNB d'action, FNB couvert.
Cela peut varier de cette points de base.
Pour certain FNB indiciel.
Admettons 1 %.
Mais en réalité, on se rapproche plutôt des 50 points de base. C'est beaucoup plus économique.
Pour obtenir une exposition pour un portefeuille.
- Les investisseurs, faisant des recherches sur les fonds négociés en bourse 10 que 48.
En moyenne, si la ration est plus élevée, la question que l'on se pose: est-ce que la stratégie en vaut la peine?
Qu'est-ce que cela me donne à payer plus?
- Vous payait pour la fréquence avec laquelle la stratégie est mise à jour.
L'activité, le degré d'activité de la gestion. Dans le secteur des FNB passifs purs, il est plus facile de gérer ses portefeuilles.
Il y a donc moins d'efforts et par conséquent, c'est moins cher.
En revanche, il y a les FNB couverts qui exigent beaucoup de travail de la part de gestionnaires de portefeuille pour acheter des valeurs, gérer le portefeuille, et gérer les options.
Il y a bien entendu davantage de coûts.
Inversement, au niveau des frais, il y a des FNB alliant alternatif.
Les stratégies longues et courtes qui sont complexes, on peut les trouver sous forme de fonds communs de placement ou à défaut des FNB sont plus coûteuses sous forme de FNB parce que sont beaucoup plus complexes et exigent beaucoup plus interactions de la part de gestionnaires.
- Merci pour cette analyse du secteur.
Un autre spectateur a lu des articles sur les FNB qui ont un léger effet de levier.
1,25. Est-ce encore trop risqué?
Ces risques et ces titres sont plus adaptés aux opérations à court terme?
Qu'est-ce que les FNB allégeaient effet de levier?
Cela ce sont des produits assez nouveaux.
On les appelle également SNB surmultipliés.
Il y a un levier d'un corps, parfois un peu plus.
C'est Hamilton et Harvest, un ou deux autres émetteurs qui les ont inventées.
Ce sont des produits intéressants, quartier ils offrent un peu plus de rendement.
Dans ces FNB, l'importance qui est attachée, c'est au rendement supplémentaire et non pas l'exposition supplémentaire. C'est pourquoi le levier supplémentaire et léger comme leur nom l'indique.
Dans les fonds traditionnels semblables à ceci, il s'agit de fonds réactualisés quotidiennement.
Au niveau du long terme, il faut prendre garde comme dans le cas du levier de deux ou trois, il s'agit de levier seulement 1,25.
Dans certains cas, il y a une superposition d'options qui accroient la volatilité.
Ces fonds sont mieux positionnés pour donner à long terme que rencontre l'objectif d'obtenir un roman supplémentaire.
Si vous recherchez les fonds sous-jacents, ce sont des banques et des services publics.
C'est pourquoi ces fonds sont concentrés sur ces titres, afin de ne pas affecter le rendement à long terme.
- Vous parler du délai de détention de ces véhicules placement.
S'agit-il d'un élément important?
Que les investisseurs négligents parfois lorsqu'il se lance dans les FNB?
Il s'agit de titres que l'on ne détient pas longtemps.
- Oui. Un levier de deux ou trois fois, ce sont des fonds qui sont dépendant de la trajectoire et qui sont réactualisés à long terme, quotidiennement et qui ne doivent pas être détenu à long terme.
Ils sont conçus comme des titres de négociations.
- Une autre question au sujet du secteur industriel: existe-t-il des FNB du secteur industriel au Canada?
- Il y en a de nombreux!
Le secteur industriel est très communément détenu par les gestionnaires de fonds négociés en bourse au Canada.
Il y a beaucoup de FNB qui sont placés dans la gestion des déchets, dont le transport aérien, dans d'autres secteurs du domaine industriel.
Je ne vais pas en égrener la liste car ils sont très nombreux, il y a plus de 1300 FNB au Canada, mais aide DIM de BMO est placée dans le secteur industriel.
Il y a XJ, F HG, toute une série de FNB qui s'intéressent à ce secteur au Canada ou dans le monde.
Sa je vous avais dit que le secteur industriel est assez vaste. Il y a le chemin de fer, les transports aériens et l'enlèvement des déchets.
- Tout à fait.
Ouest de connexion et d'autres types de ce genre sont fréquemment incluses dans ces fonds qui peuvent être axés sur l'Amérique du Nord ou le monde, il y en a très peu excéderait uniquement au Canada.
- Une autre question: le Japon, voire (...) à investi davantage Japon. Est-ce qu'il y a des FNB qui ouvrent le Japon?
Qu'est-ce passe-t-il au Japon. On en parle plus souvent.
- Je ne sais pas au juste pourquoi on s'intéresse davantage au Japon.
Le Japon n'a pas changé depuis longtemps, peut-être que l'on s'intéresse davantage aux marchés développés de marché non développé.
Certains pays asiatiques offrent un environnement plus difficile. Le Japon attire donc peut-être davantage d'intérêt.
Mais le Japon, on sait très bien ce qui se passe. Voilà pourquoi il s'agit parfois de refuge.
- En ce qui concerne FNB, y en a de nombreux États-Unis au Canada qui se concentre sur le Japon.
L'un des plus importants au Canada c'est JPM ainsi que JPN.
Il s'agit de fonds importants créés par CIN BMO. Ce sont des produits très simples pondérés en fonction de la capitalisation boursière qui couvre le marché japonais en titres locaux.
Il s'agit le point de départ pour les recherches.
Faites toujours vos propres recherches avant de prendre des décisions de placement.
Andres Rincon répondra à d'autres questions sur les FNB dans quelques minutes.
Vous pouvez nous les poser en tout temps par courriel, moneytalklivetd.com à présent, poursuivons la découverte de CourtierWeb.
L'analyse technique est l'une des stratégies que vous pouvez envisager pour évaluer un investissement potentiel.
Hiren Amin est formateur à Placements directs TD nous explique comment trouver ces outils sur CourtierWeb. Bonjour, Hiren. C'est un investisseur souhaitant savoir plus sur l'analyse technique, ou s'adresser?
- Bonjour, Greg. Ça me fait plaisir de passer à votre émission.
L'analyse technique est un domaine très vaste pour beaucoup de négociateurs. Qui analysent leur placement.
L'un des principes fondamentaux de l'analyse technique et la recherche des tendons sous-jacentes, tendance à la hausse, tendance à la baisse, tendance latérale.
Mais surtout la vigueur des tendances ou ce que l'on appelle la dynamique.
Il y a toutes sortes de choses à savoir dans ce domaine, mais beaucoup de gens ne savent pas par où commencer.
Vous pourriez acheter un gros manuel et le déchiffrer, mais vous pourriez vous y perdre.
Voilà pourquoi CourtierWeb vous propose des outils pour faciliter l'analyse technique et la rendre un peu moins technique.
Alors sur la plateforme, allons à la page des analyses techniques préconçues recherchent plusieurs rubriques marchées, aux facteurs techniques.
Sur cette page, on voit essentiellement la page de départ pour l'analyse technique.
Il y a beaucoup d'assistance qui vous est proposée.
Vous n'allez pas vous perdre.
Il y a toutes sortes d'informations qui vous aident déchiffrer toutes ces informations.
Sur cette page d'accueil, il y a une ventilation des événements techniques actuels sur le marché.
Tout d'abord, les titres consultés récemment, ensuite les événements haussiers les plus consultés depuis une semaine, les indicateurs techniques, il y a les plus populaires et ce sont les titres qui ont fait l'objet du plus grand nombre de recherches depuis une semaine.
Ensuite les tendances actuelles avec la comparaison entre les 90 jours précédents et la semaine en cours, et puis les événements baissiers les plus consultés.
Dans chaque catégorie, il y a une case d'information sur laquelle vous pouvez passer le curseur pour savoir de quoi il s'agit.
Ce que je voulais vous signaler, c'est la manière d'en apprendre davantage sur les analyses techniques.
Amots à droite, il y a un petit mortier, bonnets d'étudiants, qui donne accès à une section éducative.
Bon nombre des éléments qui sont contenus dans la page de recherche font l'objet d'explications.
Vous pouvez aller aux formations classiques, vous pouvez obtenir des explications par exemple sur les éléments à court terme, indicateurs, Theater. C'est là où de nombreuse étude permet de s'informer sur les événements techniques, c'est un excellent outil par où commencer.
- Un dernier élément que je voulais signaler, c'est la page des idées.
Le logiciel vous propose des idées en vedette, ventilé au niveau des idées haussière en vert et des idées baissières en rouge.
À partir de maintenant, vous pouvez créer votre propolis, allez dans le menu déroulant, ce sont celles qui se sont présentées, sillonnant que vous surveillez, vous pouvez également les voir dans la liste des actions suivies.
- Et si vous voulez être avertis de l'évolution d'une tendance de titre en particulier, vous pouvez procéder d'une ou deux façons.
Si vous suivez certains titres en particulier, vous avez la capacité de créer une liste de surveillance.
J'en reviens à la page principale de l'analyse technique.
Je peux aller à ma liste de veille.
J'ai déjà une liste que j'ai créée et qui s'appelle constructeur automobiles. On va en ajouter une, je vais ajouter Neo, constructeur de véhicules électriques.
Vous pouvez inclure vos compagnies spécifiques, et s'il y en a que vous voulez surveillants particuliers, admettons que je veux surveiller Néo, cela me monte tous les événements techniques qui interviennent sur l'action. Selon différents échéanciers.
C'est la petite cloche qui donne la possibilité de d'établir des alertes.
Vous pouvez choisir le genre de vêtements techniques auxquelles vous voulez être alertés, bien souvent, on peut cliquer sur un indicateur dans le menu déroulant, vous pouvez choisir un oscillateur.
Ou une alerte en fonction du cours de l'action. Vous pouvez établir ces alertes, admettons que nous voulons voir si l'action dépasse les neuf dollars, et puis nous pouvons créer donc l'alerte est ensuite allé au centre des alertes et gérer les alertes et voir ce qui se passe.
Voici une façon de suivre les événements techniques qui concernent les actions que vous suivez.
- Merci Hiren.
Hiren Amin est formateur à Placements directs TD. Ne manquez pas de consulter le centre d'apprentissage de CourtierWeb où vous trouverez encore plus de ressources.
Je vous rappelle comment nous poser vos questions.
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Vous pouvez nous la poser.
Soit par courriel, moneytalklivetd.com soit ou dans la boîte de questions au bas de votre écran.
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Nos invités pourraient vous répondre en direct.
Andres Rincon répond à vos questions sur les FNB. Une question qui nous arrive tout juste: quelle FNB offre une exposition concentre aux actions reliant l'intelligence artificielle?
- Aux États-Unis, il y en a un ou deux, n'y en a pas au Canada qui sont directement reliés à l'IA. Aux États-Unis, il y a BOTZ indice qui existe depuis longtemps, proposé par global X. C'est l'un des FNB les plus populaires qui offrent une exposition à l'industrie des puces.
Les fonds qui sont exposés à l'industrie des puces sont réédités y a parce qu'il s'agit d'un domaine populaire de placement.
Au Canada, il y a un groupe de fonds qui même si leur nom ne l'indique pas, sont très exposés aux secteurs de l'IA. Par exemple Edge deux et volve ETF qui vous offre une exposition à bon nombre des fabricants de plus dans un ou deux domaines différents qui sont exposés à l'intelligence artificielle.
L'un des émetteurs horizons ETF est également à la même société-mère que global X et propose un fonds très semblable qui n'a pas été élevé étiqueter mais qui est très semblable à BOTZ aux États-Unis.
Il s'agit d'un fonds d'innovation.
Beaucoup de gestionnaires Canada proposent des fonds d'investissement qui investisse beaucoup dans l'intelligence artificielle, mais BOTZ est celui qui me vient à l'esprit.
- Secteurs intéressants à explorer pour les téléspectateurs!
Une autre question: est-ce que les FNB de gestion de trésorerie ou d'épargne a intérêt élevé sont admissibles à la protection à la SADC?
- La réponse est non.
La SADC ne les couvre pas.
Si c'est important pour vous, adressez-vous aux produits bancaires.
En effet, certains de ces véhicules sont des fonds communs de placement.
Un fonds commun de placement peut voir sa valeur augmenter et baisser.
Certains de ces fonds de marché monétaire ne devraient pas avoir la valeur de lui, mais ce n'est pas impossible.
La valeur n'est pas censée évoluée puisqu'il s'agit de dépôts bancaires.
Il ne s'agit que d'accumuler des intérêts de les bercer. Après le mouvement en baisse.
Puisqu'il s'agit d'une structure de fonds, il ne s'agit pas de produits réglementés comme les produits bancaires classiques.
- Distinctions intéressantes!
Nous parlions du Japon, il me semble que ce serait le bon moment pour investir en Chine.
Y a un fonds d'investissement chinois ou asiatique que vous pourriez recommander?
Nous ne pouvons pas faire de recommandation, au niveau de produits de stratégie de placement, parlons de la Chine. La Chine est intéressant parce qu'il est difficile d'y investir.
Pour la Chine, on peut investir dans les titres de Chine continentale, dans les titres de Hong Kong, ou dans les titres de Chine continentale libellée en d'autres monnaies.
Il y a les actions dites A, les actions H et les actions B.
Les investisseurs doivent décider à quoi ils veulent être exposés.
Si vous voulez être exposés à la Chine, il vous faut des actions A. Si vous voulez être exposés à Hong Kong, ce sont les actions H, et si vous voulez avoir une exposition en devises, c'est les actions B. Il s'agit de décider quelles sont les FNB qui vous offrent une exposition et à quel domaine.
Ce n'est pas tout le monde peut investir dans les actions A.
Il faut passer par l'intermédiaire d'une banque locale.
C'est beaucoup plus compliqué.
Aux États-Unis, plusieurs FNB le fond, au Canada, il y en a un ou deux qui offrent cette exposition.
CH mène A.
B de CNI offre une exposition aux actions à.
Si c'est ce que vous recherchez spécifiquement.
Si vous voulez des actions H, le principal fonds est excellent CH suivi par X CZ de BMO qui vous offre une exposition généralisée à la Chine n'est pas nécessairement aux actions A.
- Voilà une distinction très claire à établir.
Merci pour ces observations très importantes.
Je recherche, dit un téléspectateur, un FNB mondial, hors Canada et aux États-Unis. Des suggestions?
- Donc un FNB mondial hors Amérique du Nord.
- C'est cela qu'on appelle les FNB internationaux.
C'est le secteur international il existe une foule de FNB internationaux passifs aussi bien que actif.
À titres à revenu fixe et d'action.
Pour plus de simplicité, les plus gros au Canada sont dans ce secteur sont les aides à ou XF, tous deux proposés par BMO et à Achères.
Ce sont des films des FNB passifs qui couvrent le marché international qui ne s'intéresse pas l'Amérique du Nord.
- On a parlé d'intelligence artificielle, les véhicules électriques sont également très présents, quels sont les FNB qui donnent le meilleure exposition secteur des véhicules électriques?
- On n'en revient aux puces, aux semi-conducteurs. Ces FNB en général vous donnent exposition à toute la chaîne d'approvisionnement.
Et je conçois bien l'intérêt.
Les voitures électriques seront omniprésents dans deux ans, mais toutes les voitures y parviendront. Il faut une exposition à la chaîne d'approvisionnement.
Les constructeurs, les fabricants de composantes, et les fabricants de batteries.
Au Canada, l'un des premiers FNB concentrés sur l'automobile au monde proposé par et volve ETF, les fonds thématiques proviennent de I volve et deux horizons et d'autres, mais ce fonds propose une exposition à l'ensemble du secteur il y a XD RV qui offre une exposition à un sous-ensemble analogue de valeur.
Lorsqu'il s'agit du choix des fonds relatifs à l'intelligence artificielle aux véhicules électriques, faut bien entendu faire des recherches.
Andres Rincon répond à davantage de questions sur les fenêtre d'ici quelques instants. Faites toujours vos propres recherches avant de prendre des décisions de placement.
avez-vous une question sur les placements ou encore sur les marchés?
Vous pouvez nous la poser.
Soit par courriel, moneytalklivetd.com, soit dans la boîte des questions au bas de votre écran.
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Nos invités pourraient vous répondre en direct.
L'inflation annuelle aux États-Unis est le point de mire cette année.
La dernière fois que nous avons reçue des statistiques, c'était au mois de juin.
Et pour le 12e consécutive que l'inflation avait baissée et avait atteint son taux le plus bas depuis mars 2021.
Mais cette tendance ralentissement va-t-elle se poursuivre?
Nous attendons les statistiques paraîtront demain.
Anthony Okolie commente.
- Valeurs mobilières TD prévoit une inflation globale au mois de juillet de 0,2 % sur un mois.
Les facteurs principaux de l'inflation globale sont la hausse des prix de l'essence à cause de la flambée à la fin juillet.
En raison d'un bond de 6 %. Les Américains ont davantage payé pour les produits alimentaires mois de juin et prévoit donc une hausse plus forte des 0,3 % sur un an des prix alimentaires.
Aux États-Unis ce sont les catégories commentées au mois de juin.
Quant à l'inflation de base qui intéresse surtout la fête, valeurs mobilières TD prévoient que l'inflation de base aux États-Unis est demeurée inchangée à 0,2 % sur un mois, sans doute en raison d'une légère déflation des marchandises de base.
On prévoit que l'inflation de base continuera de s'essouffler après le mois de juillet, reflétant le mollissement du coût des biens ainsi que de l'inflation des services sous l'impulsion des logements.
Les loyers équivalents des propriétaires et le loyer de résidence principale devrait afficher une légère augmentation mois de juillet.
Toutefois valeurs mobilières TD prévoit que l'inflation du logement a atteint un pic sur 12 mois au deuxième trimestre de cette année.
Entre-temps valeurs mobilières TD prévoit une baisse du prix des véhicules d'occasion au mois de juillet.
Et que cette baisse poursuivra en septembre.
Valeurs mobilières TD prévoit une hausse de la production de véhicules, ce qui améliorera le déséquilibre offre et demande que nous avons constatée pendant la plus grande partie de cette année.
Enfin, quant à la progression des salaires que le fait urbain de très près, selon les statistiques, on assistera une normalisation encore plus poussée après le pic atteint il y a un an.
Toutefois valeurs mobilières TD prévoit que le processus se prolongera et que la croissance des salaires en tirant à trois et demis pour cent sur 12 mois.
Il se passe beaucoup de choses dans ses statistiques!
Mais si c'est le pronostic de valeurs mobilières TD, quelles sont les conséquences de la prochaine décision de la Fed allaient garder tout?
- Valeurs mobilières TD prévoit que la Fed n'augmentera pas les taux en septembre, puisque la hausse du mois de juillet sera sans doute la dernière du cycle de resserrement de la Fed.
Si la statistique de l'inflation sont peu prononcés, cela prolongera une dynamique propre à convaincre le fait de marquer une pause.
Toutefois, valeurs mobilières TD considère que le fait de reconsidérer l'ensemble des données et ils restent plusieurs statistiques paraîtront que la Fed ne soit convaincue que l'inflation est suffisamment ralentie pour qu'elle puisse marquer une pause.
À l'heure actuelle, les marchés continuent de prévoir 24 points de base de moins de couper aujourd'hui qu'à la réunion du mois de juillet.
Nous allons constater demain ce que nous annoncé statistiques.
Vous venez d'entendre Anthony Okolie.
À présent, un coup d'œil sur les marchés.
Voici la plateforme avancée de valeurs mobilières TD à l'intention des négociateurs actifs.
Cette carte thermique donne une idée générale de l'indice TSX 60 en fonction du cours et du volume.
À l'écran on constate un raffermissement du cours du pétrole brut qui s'inscrit dans une tendance à la hausse depuis un mois.
Il y a beaucoup de vert à l'écran au niveau des ressources, Sunbridge, Cenovus Suncor, essentiellement le secteur des ressources régulières il y a une progression.
Le vert le plus vert à l'écran est offert par C-A-E.
La compagnie de simulateur de vol qui progresse après l'annonce de ces derniers bénéfices, certaines faiblesses. QS faire un restaurant international qui rétrograde d'un, 6 % après avoir annoncé ses bénéfices.
Il est possible de visualiser toutes sortes d'indices.
Voici à présent l'indice S&P 500 qui est à l'écran encore une fois le secteur de l'énergie et bénéficie du raffermissement des cours du brut y compris X ou N, c'est-à-dire Exxon.
En revanche, des titres comme NVIDIA et le secteur des semi-conducteurs qui sont sous pression aujourd'hui.
NVIDIA rétrograde presque 4 % et AND de plus de 2 %.
Vous pouvez trouver davantage d'informations sur la plateforme avancée sur le site de valeurs mobilières TD.
Andres Rincon répondra à d'autres questions sur les FNB. FNB. fonds communs de placement?
Est-ce qu'il y a un équivalent en FNB de chaque fonds commun de placement?
- Il y a davantage vendre communs de placement que le fond le frein au Canada comme aux États-Unis.
Il y a donc pas uniquement exacte, mais il y a 1300 FNB au Canada qui couvre toute la gamme depuis les crypto monnaie jusqu'aux actions en passant par les titres à revenu fixe les fonds indiciaires actifs.
Il est très probable que vous allez trouver une stratégie très semblable dans les FNB qui se comparent à vos fonds communs de placement existant.
Si vous recherchez la gestion active qui représente 25 % de marche Canada, vous pouvez également trouver un FNB à gestion active équivalent.
Je dirais que la réponse est oui, vous pouvez trouver toutes les stratégies que vous dîtes dans votre portefeuille sous forme de fonds communs de placement sous forme FNB.
La question vient nous de nous arriver: qu'est-ce que vous pouvez développer les produits tampon accélérateurs que vous avez évoqués?
Et pouvez-vous nous dire qui sont les gestionnaires des FNB aux États-Unis et au Canada qui les propose?
- Oui.
Il s'agit de fonds semblables aux billets structurés.
L'objectif de ces fonds consiste à avoir un résultat défini.
L'idée c'est que l'investisseur veut investir dans ces fonds, sachant qu'elle sera la hausse la baisse maximum et cela intéresse beaucoup de gens.
Il existe de nombreuses structures différents, il y a un risque de baisse dans certains cas, mais les plus populaires sont les fonds tampon.
Ce sont les fonds originaux de ce secteur qui permet aux investisseurs de savoir de combien de protection contre les bacilles dispose ou s'ils ont une protection intégrale.
Les investisseurs peuvent savoir quelle est la protection le taux de participation à la hausse.
On peut investir dans ces fonds pendant 12 ans, c'est ainsi que les options sont structurées.
Les investisseurs savent que d'ici deux ans, ils vont obtenir tel résultat, que le marché augmente de 30 % ou baisse de 30 %.
Il va encaisser un résultat prédéfini.
Et ça, c'est très courant est très rassurant.
Aux États-Unis, comme vous l'avez dit, au niveau des émetteurs, innovateurs ETF et le chef de file.
En un ou deux autres médecins innovateurs qui est le principal.
Le Canada, le seul qui propose actuellement ce produit, c'est First Trust
qui se vendent également aux États-Unis.
First Trust propose une FNB tampon, laquelle, comme son nom l'indique, offre une protection contre les baisses dans une mesure limitée mais ce faisant, en réduisant le potentiel de hausse.
C'est l'essentiel.
- Vous avez résultat défini mais énergies progressent de 30 %, vous n'allez pas y participer intégralement parce que vous avez accepté un minimum.
- Oui.
La plupart de ces fonds sont synthétiques et utilisent des produits dérivés.
Il ne touche pas le dividende possède un élément clé dans cette stratégie.
Vous ne touchez pas le dividende intégral du S&P 500 ou du Nasdaq auquel vous êtes exposé.
C'est un élément clé, car ces fonds utilisent le dividende pour créer un portefeuille d'options.
Ces trois ou 4 % servent à acheter le protection qui propose aux investisseurs et on vend les options de vente pour obtenir davantage protection.
Encore une fois, il s'agit d'une stratégie d'options, la protection coûte cher, tout comme l'assurance domiciliaire coûte cher.
Afin de financer la protection.
C'est le fond qui doit plafonner la hausse en vendant des options.
En général, voici comment fonctionne stratégie.
Il existe de nombreuses variantes, de nombreuses valeurs sous-jacentes, de nombreux degré d'exposition comme les fonds accélérateurs qui vous donnent levier à la hausse.
Il y a des fonds très populaires aux États-Unis qu'il vous donne aucune protection, aucune baisse voulait acheter le premier jour.
Vous n'êtes exposés aucune baisse, ce ne sont naturellement très intéressantes scénarios.
J'ai dit que First Trust présentés au Canada, BMO va proposer des fonds accélérateurs et tampon Canada d'ici quelques mois.
Si vous vous intéressez à ce créneau.
Adressez-vous à innovateurs First trust et BMO. Sachez toujours passionnant, Andres Rincon, merci pour vos idées originales qui intéresseront certainement le spectateur.
À la prochaine Andres Rincon de valeurs mobilières TD.
Merci.
Faites toujours vos propres recherches avant de prendre des décisions de placement.
Restez à l'écoute, demain, Chris Whelan, responsable de la stratégie ESG à Valeurs mobilières TD va répondre à vos questions sur l'économie et les taux d'intérêt.
Les statistiques sur l'inflation aux États-Unis paraissent demain matin, on va certainement en parler.
Vous pouvez nous poser vos questions d'ores et déjà par courriel, moneytalklivetd.com.
Merci et à demain!
Bienvenue à Parlons Argent en direct, une émission de Placements directs TD. Nos invités commentent l'actualité des marchés et répondent à vos questions sur les placements.
Aujourd'hui, Andres Rincon de Valeurs Mobilières TD évoquera les tendances qu'il observe dans le domaine des fonds négociés en bourse. Anthony Okolie nous donne un aperçu de ce qu'il faut attendre du rapport de l'inflation aux États-Unis demain.
Nous poursuivons la découverte de CourtierWeb. Hiren Amin nous montre les outils d'analyse technique disponibles sur la plateforme.
Posez-nous vos questions par courriel à moneytalklivetd.com ou dans la boîte de questions au bas de votre écran.
Mais d'abord, un coup d'œil sur les marchés.
Sur la bourse de Toronto, indice TSX composite remonte légèrement sous l'impulsion de la hausse des cours du brut.
Tout juste de 8 points, 0,04 %. D'après les titres les plus actifs avec le brut de référence américain entre le 84$ le baril, Baytex Energy fait un rebond de plus de deux et demis pour cent. Nuvei est un type intéressant annonce des résultats décevants.
L'action dégringole de 37 et demi pour cent. Aux États-Unis, l'indice S&P 500 est en léger repli, comme Antony Okolie a expliqué tout à l'heure, on attend de nouvelles statistiques de l'inflation pour les États-Unis. Il y aura des conséquences pour la politique de la Fed.
L'indice est à 4462; en baisse de 36; presque 1 %.
L'indice Nasdaq et encore plus en baisse de près de 1,2 %.
Roblox, annonce des bénéfices décevants en baisse de 20 %.
Il s'agit d'une entreprise qui génère des ventes à partir de la monnaie virtuelle.
Roblox que les enfants utilisent pour acheter des fonctions dans le jeu. C'est toujours non quand mes enfants me demandaient mon vrai argent pour les acheter.
Les actions connues ont une évolution satisfaisante depuis le début de l'année.
Mais cette performance incite-t-elle les investisseurs à placer davantage dans les actions? Andres Rincon de Valeurs Mobilières TD nous explique.
Bonjour Greg.
Depuis le début de l'été, on a beaucoup parlé de la tendance à reprendre les investissements dans les actions.
- Oui, vous avez raison. Le marché a nettement remonté depuis quelques mois.
Beaucoup d'analystes envisagent un ralentissement de l'inflation.
Ils se disent qu'il est peut-être temps de revenir vers les actions. Mais au niveau déplacement, nous n'avons pas encore constaté.
Dans les FNB au Canada, 13 milliards de dollars ont afflué dans les FNB de titres à revenu fixe contre 7 milliards pour les FNB d'action.
Vous direz que c'est une tendance qui date déjà.
- En fait, l'écart s'accroît nous en somme à cinq ou 6 milliards de dollars d'écarts entre les flux vers les FNB de titres à revenu fixe et ce vers les FNB d'action.
Le mois dernier, un, milliards de dollars dans les FNB de titres à revenu fixe. Ce sont des sommes colossales.
Il s'agit d'une inversion de la tendance dans le secteur des placements directs ainsi que des placements conseillés.
Le rendement des titres à revenu fixe est tellement attractif.
Les fonds affluents dans cette direction.
Quels produits de FNB, puisqu'on parle de fonds à revenu fixe, il y a toutes sortes de catégories, quels sont les fonds qui semblent les plus attractifs?
- C'est généralisé, il y a deux domaines qui ont attiré beaucoup de flux.
Tout d'abord les FNB de gestion de trésorerie, autrement dit des FNB d'épargne intérêt élevée.
Ce sont des dépôts bancaires offerts par une compagnie de fonds qui sont très populaires puisqu'il rapporte 5%. Il y a beaucoup de flux en raison de 2,4 milliards de dollars cette année seulement. Beaucoup de fonds sont investis dans ses FNB, lesquels présentent un faible risque, puisqu'ils détiennent des dépôts bancaires.
Il y a par ailleurs les FNB du marché monétaire, ce sont des produits à ultra court terme ont également été très rentables.
Les bons du trésor du marché monétaire qui sont détenus par ces fonds qui procurent un rendement élevé, et sont donc très attractifs pour beaucoup d'investisseurs.
- À part ces catégories, il y a les placements traditionnels en font à titres à revenu fixe, crédit alternatif, obligations, etc.
S'agissant des fonds du marché monétaire des comptes rendement élevés, que vous dîtes rappeler? C'est le roman qui attire les investisseurs mais que faut-il savoir?
Le rendement n'est pas garanti indéfiniment.
- Bien sûr.
Si les taux d'intérêt baissent puisque l'inflation reculera, bien sûr, le rendement de ses FNB sera moins élevé.
Songeons à d'autres secteurs du marché.
Vous en avez évoqué quelques-uns qui sont intéressants.
Les FNB tampon et accélérateur.
Ce sont des fonds qui sont de plus en plus recherchés aux États-Unis et qui gagne en popularité au Canada.
- Il y a la compagnie innovateur et TF qui est le chef de file au Canada, il y a First trust qui en a lancé un ou deux et BMO a annoncé que l'on inaugurait un ou deux de plus.
C'est un secteur qui est en plein essor, surtout chez les retraités. Pourquoi?
Parce que ces fonds proposent des résultats définis. Contrairement à beaucoup de fonds traditionnels où il y a des fluctuations au gré du marché.
Ces fonds utilisent des options pour créer des portefeuilles offrant des résultats définis.
Il y a toute une série de résultats définis, certains offre une protection limitée, d'autres une protection intégrale. D'autres un levier accéléré. Il s'agit donc d'accélérateur ou de tampon.
Le levier peut être rajusté pour donner en définitive une exposition marchée, mais avec un résultat différent.
Admettons que vous avez un tampon de 10 % à la baisse, mais un plafonnement de 15 % à la hausse, si vous détenez ce produit pendant deux ans, vous pourriez avoir une certitude hausse avec une limite de baisse. Ou bien une protection intégrale contre la baisse avec la participation est limitée à la hausse.
Le produit accélérateur offre un peu plus de levier, mais un encaissement intégral des baisses. Il y a donc de nombreuses manières d'obtenir une exposition. Ces produits sont très recherchés par les investisseurs qui approchent la retraite qui s'inquiète de la protection contre les baisses.
- Quand vous parlez de levier, je pense à certaines mises en garde. Que faut-il savoir lorsqu'on envisage ces produits?
Certains sont à levier.
- Oui. Avec levier, en bien entendu il y a le levier à la hausse et le levier à la baisse.
La plupart de ces produits ont un levier intégral à la baisse, mais il y a de en définitive une certaine exposition à la base pour tous ces produits, surtout le produit accélérateur.
En ce qui concerne produit tampon, sans rentrer dans le détail, il s'agit de produits qui sont achetés au moment de leur lancement.
Non pas un ou deux mois plus tard, car leur valeur évolue au fur et à mesure que les marchés évoluent.
Si les marchés évoluent, et qu'ils augmentent de 10 %, ce tampon est inférieur de 10 %. Il y a donc une baisse dans ses scénarios. Ce sont des produits compliqués qui ne sont pas faciles à comprendre mais ils sont de plus en plus populaires auprès de celui-ci certains investisseurs.
- C'est un secteur effectivement à étudier.
Je vous rappelle que Andres a une émission qui s'appelle (...) où il interroge les responsables des fonds sur les tendances qu'ils constatent.
Hier, il a interrogé Mike Macbain et il a parlé de l'importance de la diversification.
Ce qui se produit, c'est que je n'ai pas d'exposition aux taux d'intérêt. Il n'y a pas de corrélation avec l'évolution des taux d'intérêt.
Ce qui crée un profil de risque bien distinct.
Car presque toutes les catégories d'actifs dans lesquels les investisseurs veulent placer leurs fonds, à cause des interventions des banques centrales, presque toutes les autres catégories d'actifs sont corrélées avec les taux d'intérêt.
Admettons que vous pensez avoir un portefeuille diversifié 60 40 d'actions et d'obligations, en fait, ce n'est pas le cas.
Vous avez un portefeuille très corrélé et cela se révèle en 2022.
Observation intéressante de Mike Macbain sur l'idée du portefeuille fois 60 40 n'est pas aussi diversifiée qu'on le croirait.
- Parlons d'avantage de cette émission.
Donc, TD bail Side View 12 accueille de nombreux clients qui peuvent proposer leur point de vue sur ce qui se produit sur leur marché.
Nous avons eu la chance que Mike Macbain le chef de la direction chef déplacement de (...) détenait plus participer à notre mission.
Il évoque les fonds de titres à revenu fixe alternative, rôle dans votre portefeuille, les risques et les avantages. J'encourage aux téléspectateurs à se rendre sur tdsecurite.com,
Google podcast, vous pouvez nous trouver.
Merci, ce n'est que le début l'émission.
Andres Rincon répondra à d'autres questions sur les titres à revenu fixe.
Vous pouvez les poser par courriel en tout temps à moneytalklivetd.com. Ou dans la boîte de questions au bas de votre écran.
À présent, l'actualité du monde des affaires et un coup d'œil sur les marchés.
Les actions de l'épicier canadien Métro sont en vedette aujourd'hui. La société annonce un bond de 14 % de son bénéfice ajusté grâce à une croissance des ventes plus fortes que prévu.
Les marges continuent à subir la pression de l'augmentation des coûts, même métro affirme qu'elle constate une modération de l'inflation des denrées alimentaires.
Cette hausse des bénéfices intervient dans un contexte de grève de quelque 3700 employés métro dans le grand Toronto.
La société de voiturage Lyft s'en tient à sa stratégie de prix compétitifs pour tenter d'attirer des utilisateurs au détriment de sa rivale Uber.
Lyft a réussi à augmenter le nombre de passagers actifs ce trimestre, mais les marchés sont inquiets.
L'action recule de 8 %.
En effet, Lyft redouble d'efforts pour être en matière de prix constitue compétitifs ce qui amène les observateurs interrogés sur les perspectives de rentabilité. Les actions de la société le simulateur de vol C-A-E sont parmi les plus performantes l'indice TSX aujourd'hui.
La société progresse de presque 7 %, ayant enregistré des revenus de bénéfice plus élevé que prévu pour le dernier trimestre.
Les unités d'affaires civiles et militaires ont tous deux affichés une croissance des ventes légèrement supérieures à 10 %.
Un coup d'œil sur les marchés.
L'indice TSX composite étant très légèrement en hausse de 0,07 %. Aux États-Unis, la veille de l'annonce des toutes dernières statistiques sur les relations États-Unis, indice S&P 500 recule de 31 points, presque trois quarts de pour cent.
Andres Rincon répond à vos questions sur les fonds négociés en bourse.
Quelle est la fourchette des frais d'un FNB? Et ce qui est raisonnable?
- Les frais peuvent varier conserve considérablement.
Mais cette fourchette est beaucoup plus basse que dans le cas d'autres placements comme les fonds communs.
Les frais moyens dans le secteur des FNB de 48 points de base. Moins de 2%.
Dans les fonds communs de placement, les frais peuvent être de 2 % en moyenne.
En moyenne, l'industrie des fonds communs de placement Canada perçoit plus de 2 % et ce ne sont que les frais de gestion!
Sans parler du ratio des frais de gestions qui peuvent parfois atteindre trois, voire 4 % pour les fonds communs de placement.
Les FNB parviennent très bien à externaliser bon nombre des coûts.
Voilà pourquoi ces fonds sont beaucoup plus recherchés.
Les frais pour bon nombres de gestionnaires de fonds sont plus bas, et donc les frais perçus des clients sont plus bas.
Généralement, on considère que les FNB sont moins chers parce qu'ils sont passifs, les fonds communs de placement sont plus coûteux parce qu'ils sont actifs mais ce n'est pas vraiment le cas. Il y a beaucoup de FNB à gestion active. Je dirais que le quart du marché au Canada et à gestion active.
Les frais moyens dans ce secteur se rapprochent de 59 points de base.
59 ou 60 pour ce secteur, quant au fond indiciel, il se situe à 39.
Ce sont des frais très bas dans toute une gamme de stratégie, la même chose s'applique aux FNB d'action, FNB couvert.
Cela peut varier de cette points de base.
Pour certain FNB indiciel.
Admettons 1 %.
Mais en réalité, on se rapproche plutôt des 50 points de base. C'est beaucoup plus économique.
Pour obtenir une exposition pour un portefeuille.
- Les investisseurs, faisant des recherches sur les fonds négociés en bourse 10 que 48.
En moyenne, si la ration est plus élevée, la question que l'on se pose: est-ce que la stratégie en vaut la peine?
Qu'est-ce que cela me donne à payer plus?
- Vous payait pour la fréquence avec laquelle la stratégie est mise à jour.
L'activité, le degré d'activité de la gestion. Dans le secteur des FNB passifs purs, il est plus facile de gérer ses portefeuilles.
Il y a donc moins d'efforts et par conséquent, c'est moins cher.
En revanche, il y a les FNB couverts qui exigent beaucoup de travail de la part de gestionnaires de portefeuille pour acheter des valeurs, gérer le portefeuille, et gérer les options.
Il y a bien entendu davantage de coûts.
Inversement, au niveau des frais, il y a des FNB alliant alternatif.
Les stratégies longues et courtes qui sont complexes, on peut les trouver sous forme de fonds communs de placement ou à défaut des FNB sont plus coûteuses sous forme de FNB parce que sont beaucoup plus complexes et exigent beaucoup plus interactions de la part de gestionnaires.
- Merci pour cette analyse du secteur.
Un autre spectateur a lu des articles sur les FNB qui ont un léger effet de levier.
1,25. Est-ce encore trop risqué?
Ces risques et ces titres sont plus adaptés aux opérations à court terme?
Qu'est-ce que les FNB allégeaient effet de levier?
Cela ce sont des produits assez nouveaux.
On les appelle également SNB surmultipliés.
Il y a un levier d'un corps, parfois un peu plus.
C'est Hamilton et Harvest, un ou deux autres émetteurs qui les ont inventées.
Ce sont des produits intéressants, quartier ils offrent un peu plus de rendement.
Dans ces FNB, l'importance qui est attachée, c'est au rendement supplémentaire et non pas l'exposition supplémentaire. C'est pourquoi le levier supplémentaire et léger comme leur nom l'indique.
Dans les fonds traditionnels semblables à ceci, il s'agit de fonds réactualisés quotidiennement.
Au niveau du long terme, il faut prendre garde comme dans le cas du levier de deux ou trois, il s'agit de levier seulement 1,25.
Dans certains cas, il y a une superposition d'options qui accroient la volatilité.
Ces fonds sont mieux positionnés pour donner à long terme que rencontre l'objectif d'obtenir un roman supplémentaire.
Si vous recherchez les fonds sous-jacents, ce sont des banques et des services publics.
C'est pourquoi ces fonds sont concentrés sur ces titres, afin de ne pas affecter le rendement à long terme.
- Vous parler du délai de détention de ces véhicules placement.
S'agit-il d'un élément important?
Que les investisseurs négligents parfois lorsqu'il se lance dans les FNB?
Il s'agit de titres que l'on ne détient pas longtemps.
- Oui. Un levier de deux ou trois fois, ce sont des fonds qui sont dépendant de la trajectoire et qui sont réactualisés à long terme, quotidiennement et qui ne doivent pas être détenu à long terme.
Ils sont conçus comme des titres de négociations.
- Une autre question au sujet du secteur industriel: existe-t-il des FNB du secteur industriel au Canada?
- Il y en a de nombreux!
Le secteur industriel est très communément détenu par les gestionnaires de fonds négociés en bourse au Canada.
Il y a beaucoup de FNB qui sont placés dans la gestion des déchets, dont le transport aérien, dans d'autres secteurs du domaine industriel.
Je ne vais pas en égrener la liste car ils sont très nombreux, il y a plus de 1300 FNB au Canada, mais aide DIM de BMO est placée dans le secteur industriel.
Il y a XJ, F HG, toute une série de FNB qui s'intéressent à ce secteur au Canada ou dans le monde.
Sa je vous avais dit que le secteur industriel est assez vaste. Il y a le chemin de fer, les transports aériens et l'enlèvement des déchets.
- Tout à fait.
Ouest de connexion et d'autres types de ce genre sont fréquemment incluses dans ces fonds qui peuvent être axés sur l'Amérique du Nord ou le monde, il y en a très peu excéderait uniquement au Canada.
- Une autre question: le Japon, voire (...) à investi davantage Japon. Est-ce qu'il y a des FNB qui ouvrent le Japon?
Qu'est-ce passe-t-il au Japon. On en parle plus souvent.
- Je ne sais pas au juste pourquoi on s'intéresse davantage au Japon.
Le Japon n'a pas changé depuis longtemps, peut-être que l'on s'intéresse davantage aux marchés développés de marché non développé.
Certains pays asiatiques offrent un environnement plus difficile. Le Japon attire donc peut-être davantage d'intérêt.
Mais le Japon, on sait très bien ce qui se passe. Voilà pourquoi il s'agit parfois de refuge.
- En ce qui concerne FNB, y en a de nombreux États-Unis au Canada qui se concentre sur le Japon.
L'un des plus importants au Canada c'est JPM ainsi que JPN.
Il s'agit de fonds importants créés par CIN BMO. Ce sont des produits très simples pondérés en fonction de la capitalisation boursière qui couvre le marché japonais en titres locaux.
Il s'agit le point de départ pour les recherches.
Faites toujours vos propres recherches avant de prendre des décisions de placement.
Andres Rincon répondra à d'autres questions sur les FNB dans quelques minutes.
Vous pouvez nous les poser en tout temps par courriel, moneytalklivetd.com à présent, poursuivons la découverte de CourtierWeb.
L'analyse technique est l'une des stratégies que vous pouvez envisager pour évaluer un investissement potentiel.
Hiren Amin est formateur à Placements directs TD nous explique comment trouver ces outils sur CourtierWeb. Bonjour, Hiren. C'est un investisseur souhaitant savoir plus sur l'analyse technique, ou s'adresser?
- Bonjour, Greg. Ça me fait plaisir de passer à votre émission.
L'analyse technique est un domaine très vaste pour beaucoup de négociateurs. Qui analysent leur placement.
L'un des principes fondamentaux de l'analyse technique et la recherche des tendons sous-jacentes, tendance à la hausse, tendance à la baisse, tendance latérale.
Mais surtout la vigueur des tendances ou ce que l'on appelle la dynamique.
Il y a toutes sortes de choses à savoir dans ce domaine, mais beaucoup de gens ne savent pas par où commencer.
Vous pourriez acheter un gros manuel et le déchiffrer, mais vous pourriez vous y perdre.
Voilà pourquoi CourtierWeb vous propose des outils pour faciliter l'analyse technique et la rendre un peu moins technique.
Alors sur la plateforme, allons à la page des analyses techniques préconçues recherchent plusieurs rubriques marchées, aux facteurs techniques.
Sur cette page, on voit essentiellement la page de départ pour l'analyse technique.
Il y a beaucoup d'assistance qui vous est proposée.
Vous n'allez pas vous perdre.
Il y a toutes sortes d'informations qui vous aident déchiffrer toutes ces informations.
Sur cette page d'accueil, il y a une ventilation des événements techniques actuels sur le marché.
Tout d'abord, les titres consultés récemment, ensuite les événements haussiers les plus consultés depuis une semaine, les indicateurs techniques, il y a les plus populaires et ce sont les titres qui ont fait l'objet du plus grand nombre de recherches depuis une semaine.
Ensuite les tendances actuelles avec la comparaison entre les 90 jours précédents et la semaine en cours, et puis les événements baissiers les plus consultés.
Dans chaque catégorie, il y a une case d'information sur laquelle vous pouvez passer le curseur pour savoir de quoi il s'agit.
Ce que je voulais vous signaler, c'est la manière d'en apprendre davantage sur les analyses techniques.
Amots à droite, il y a un petit mortier, bonnets d'étudiants, qui donne accès à une section éducative.
Bon nombre des éléments qui sont contenus dans la page de recherche font l'objet d'explications.
Vous pouvez aller aux formations classiques, vous pouvez obtenir des explications par exemple sur les éléments à court terme, indicateurs, Theater. C'est là où de nombreuse étude permet de s'informer sur les événements techniques, c'est un excellent outil par où commencer.
- Un dernier élément que je voulais signaler, c'est la page des idées.
Le logiciel vous propose des idées en vedette, ventilé au niveau des idées haussière en vert et des idées baissières en rouge.
À partir de maintenant, vous pouvez créer votre propolis, allez dans le menu déroulant, ce sont celles qui se sont présentées, sillonnant que vous surveillez, vous pouvez également les voir dans la liste des actions suivies.
- Et si vous voulez être avertis de l'évolution d'une tendance de titre en particulier, vous pouvez procéder d'une ou deux façons.
Si vous suivez certains titres en particulier, vous avez la capacité de créer une liste de surveillance.
J'en reviens à la page principale de l'analyse technique.
Je peux aller à ma liste de veille.
J'ai déjà une liste que j'ai créée et qui s'appelle constructeur automobiles. On va en ajouter une, je vais ajouter Neo, constructeur de véhicules électriques.
Vous pouvez inclure vos compagnies spécifiques, et s'il y en a que vous voulez surveillants particuliers, admettons que je veux surveiller Néo, cela me monte tous les événements techniques qui interviennent sur l'action. Selon différents échéanciers.
C'est la petite cloche qui donne la possibilité de d'établir des alertes.
Vous pouvez choisir le genre de vêtements techniques auxquelles vous voulez être alertés, bien souvent, on peut cliquer sur un indicateur dans le menu déroulant, vous pouvez choisir un oscillateur.
Ou une alerte en fonction du cours de l'action. Vous pouvez établir ces alertes, admettons que nous voulons voir si l'action dépasse les neuf dollars, et puis nous pouvons créer donc l'alerte est ensuite allé au centre des alertes et gérer les alertes et voir ce qui se passe.
Voici une façon de suivre les événements techniques qui concernent les actions que vous suivez.
- Merci Hiren.
Hiren Amin est formateur à Placements directs TD. Ne manquez pas de consulter le centre d'apprentissage de CourtierWeb où vous trouverez encore plus de ressources.
Je vous rappelle comment nous poser vos questions.
Avez-vous une question sur les placements ou encore sur les marchés?
Vous pouvez nous la poser.
Soit par courriel, moneytalklivetd.com soit ou dans la boîte de questions au bas de votre écran.
Il suffit de cliquer sur envoyer.
Nos invités pourraient vous répondre en direct.
Andres Rincon répond à vos questions sur les FNB. Une question qui nous arrive tout juste: quelle FNB offre une exposition concentre aux actions reliant l'intelligence artificielle?
- Aux États-Unis, il y en a un ou deux, n'y en a pas au Canada qui sont directement reliés à l'IA. Aux États-Unis, il y a BOTZ indice qui existe depuis longtemps, proposé par global X. C'est l'un des FNB les plus populaires qui offrent une exposition à l'industrie des puces.
Les fonds qui sont exposés à l'industrie des puces sont réédités y a parce qu'il s'agit d'un domaine populaire de placement.
Au Canada, il y a un groupe de fonds qui même si leur nom ne l'indique pas, sont très exposés aux secteurs de l'IA. Par exemple Edge deux et volve ETF qui vous offre une exposition à bon nombre des fabricants de plus dans un ou deux domaines différents qui sont exposés à l'intelligence artificielle.
L'un des émetteurs horizons ETF est également à la même société-mère que global X et propose un fonds très semblable qui n'a pas été élevé étiqueter mais qui est très semblable à BOTZ aux États-Unis.
Il s'agit d'un fonds d'innovation.
Beaucoup de gestionnaires Canada proposent des fonds d'investissement qui investisse beaucoup dans l'intelligence artificielle, mais BOTZ est celui qui me vient à l'esprit.
- Secteurs intéressants à explorer pour les téléspectateurs!
Une autre question: est-ce que les FNB de gestion de trésorerie ou d'épargne a intérêt élevé sont admissibles à la protection à la SADC?
- La réponse est non.
La SADC ne les couvre pas.
Si c'est important pour vous, adressez-vous aux produits bancaires.
En effet, certains de ces véhicules sont des fonds communs de placement.
Un fonds commun de placement peut voir sa valeur augmenter et baisser.
Certains de ces fonds de marché monétaire ne devraient pas avoir la valeur de lui, mais ce n'est pas impossible.
La valeur n'est pas censée évoluée puisqu'il s'agit de dépôts bancaires.
Il ne s'agit que d'accumuler des intérêts de les bercer. Après le mouvement en baisse.
Puisqu'il s'agit d'une structure de fonds, il ne s'agit pas de produits réglementés comme les produits bancaires classiques.
- Distinctions intéressantes!
Nous parlions du Japon, il me semble que ce serait le bon moment pour investir en Chine.
Y a un fonds d'investissement chinois ou asiatique que vous pourriez recommander?
Nous ne pouvons pas faire de recommandation, au niveau de produits de stratégie de placement, parlons de la Chine. La Chine est intéressant parce qu'il est difficile d'y investir.
Pour la Chine, on peut investir dans les titres de Chine continentale, dans les titres de Hong Kong, ou dans les titres de Chine continentale libellée en d'autres monnaies.
Il y a les actions dites A, les actions H et les actions B.
Les investisseurs doivent décider à quoi ils veulent être exposés.
Si vous voulez être exposés à la Chine, il vous faut des actions A. Si vous voulez être exposés à Hong Kong, ce sont les actions H, et si vous voulez avoir une exposition en devises, c'est les actions B. Il s'agit de décider quelles sont les FNB qui vous offrent une exposition et à quel domaine.
Ce n'est pas tout le monde peut investir dans les actions A.
Il faut passer par l'intermédiaire d'une banque locale.
C'est beaucoup plus compliqué.
Aux États-Unis, plusieurs FNB le fond, au Canada, il y en a un ou deux qui offrent cette exposition.
CH mène A.
B de CNI offre une exposition aux actions à.
Si c'est ce que vous recherchez spécifiquement.
Si vous voulez des actions H, le principal fonds est excellent CH suivi par X CZ de BMO qui vous offre une exposition généralisée à la Chine n'est pas nécessairement aux actions A.
- Voilà une distinction très claire à établir.
Merci pour ces observations très importantes.
Je recherche, dit un téléspectateur, un FNB mondial, hors Canada et aux États-Unis. Des suggestions?
- Donc un FNB mondial hors Amérique du Nord.
- C'est cela qu'on appelle les FNB internationaux.
C'est le secteur international il existe une foule de FNB internationaux passifs aussi bien que actif.
À titres à revenu fixe et d'action.
Pour plus de simplicité, les plus gros au Canada sont dans ce secteur sont les aides à ou XF, tous deux proposés par BMO et à Achères.
Ce sont des films des FNB passifs qui couvrent le marché international qui ne s'intéresse pas l'Amérique du Nord.
- On a parlé d'intelligence artificielle, les véhicules électriques sont également très présents, quels sont les FNB qui donnent le meilleure exposition secteur des véhicules électriques?
- On n'en revient aux puces, aux semi-conducteurs. Ces FNB en général vous donnent exposition à toute la chaîne d'approvisionnement.
Et je conçois bien l'intérêt.
Les voitures électriques seront omniprésents dans deux ans, mais toutes les voitures y parviendront. Il faut une exposition à la chaîne d'approvisionnement.
Les constructeurs, les fabricants de composantes, et les fabricants de batteries.
Au Canada, l'un des premiers FNB concentrés sur l'automobile au monde proposé par et volve ETF, les fonds thématiques proviennent de I volve et deux horizons et d'autres, mais ce fonds propose une exposition à l'ensemble du secteur il y a XD RV qui offre une exposition à un sous-ensemble analogue de valeur.
Lorsqu'il s'agit du choix des fonds relatifs à l'intelligence artificielle aux véhicules électriques, faut bien entendu faire des recherches.
Andres Rincon répond à davantage de questions sur les fenêtre d'ici quelques instants. Faites toujours vos propres recherches avant de prendre des décisions de placement.
avez-vous une question sur les placements ou encore sur les marchés?
Vous pouvez nous la poser.
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L'inflation annuelle aux États-Unis est le point de mire cette année.
La dernière fois que nous avons reçue des statistiques, c'était au mois de juin.
Et pour le 12e consécutive que l'inflation avait baissée et avait atteint son taux le plus bas depuis mars 2021.
Mais cette tendance ralentissement va-t-elle se poursuivre?
Nous attendons les statistiques paraîtront demain.
Anthony Okolie commente.
- Valeurs mobilières TD prévoit une inflation globale au mois de juillet de 0,2 % sur un mois.
Les facteurs principaux de l'inflation globale sont la hausse des prix de l'essence à cause de la flambée à la fin juillet.
En raison d'un bond de 6 %. Les Américains ont davantage payé pour les produits alimentaires mois de juin et prévoit donc une hausse plus forte des 0,3 % sur un an des prix alimentaires.
Aux États-Unis ce sont les catégories commentées au mois de juin.
Quant à l'inflation de base qui intéresse surtout la fête, valeurs mobilières TD prévoient que l'inflation de base aux États-Unis est demeurée inchangée à 0,2 % sur un mois, sans doute en raison d'une légère déflation des marchandises de base.
On prévoit que l'inflation de base continuera de s'essouffler après le mois de juillet, reflétant le mollissement du coût des biens ainsi que de l'inflation des services sous l'impulsion des logements.
Les loyers équivalents des propriétaires et le loyer de résidence principale devrait afficher une légère augmentation mois de juillet.
Toutefois valeurs mobilières TD prévoit que l'inflation du logement a atteint un pic sur 12 mois au deuxième trimestre de cette année.
Entre-temps valeurs mobilières TD prévoit une baisse du prix des véhicules d'occasion au mois de juillet.
Et que cette baisse poursuivra en septembre.
Valeurs mobilières TD prévoit une hausse de la production de véhicules, ce qui améliorera le déséquilibre offre et demande que nous avons constatée pendant la plus grande partie de cette année.
Enfin, quant à la progression des salaires que le fait urbain de très près, selon les statistiques, on assistera une normalisation encore plus poussée après le pic atteint il y a un an.
Toutefois valeurs mobilières TD prévoit que le processus se prolongera et que la croissance des salaires en tirant à trois et demis pour cent sur 12 mois.
Il se passe beaucoup de choses dans ses statistiques!
Mais si c'est le pronostic de valeurs mobilières TD, quelles sont les conséquences de la prochaine décision de la Fed allaient garder tout?
- Valeurs mobilières TD prévoit que la Fed n'augmentera pas les taux en septembre, puisque la hausse du mois de juillet sera sans doute la dernière du cycle de resserrement de la Fed.
Si la statistique de l'inflation sont peu prononcés, cela prolongera une dynamique propre à convaincre le fait de marquer une pause.
Toutefois, valeurs mobilières TD considère que le fait de reconsidérer l'ensemble des données et ils restent plusieurs statistiques paraîtront que la Fed ne soit convaincue que l'inflation est suffisamment ralentie pour qu'elle puisse marquer une pause.
À l'heure actuelle, les marchés continuent de prévoir 24 points de base de moins de couper aujourd'hui qu'à la réunion du mois de juillet.
Nous allons constater demain ce que nous annoncé statistiques.
Vous venez d'entendre Anthony Okolie.
À présent, un coup d'œil sur les marchés.
Voici la plateforme avancée de valeurs mobilières TD à l'intention des négociateurs actifs.
Cette carte thermique donne une idée générale de l'indice TSX 60 en fonction du cours et du volume.
À l'écran on constate un raffermissement du cours du pétrole brut qui s'inscrit dans une tendance à la hausse depuis un mois.
Il y a beaucoup de vert à l'écran au niveau des ressources, Sunbridge, Cenovus Suncor, essentiellement le secteur des ressources régulières il y a une progression.
Le vert le plus vert à l'écran est offert par C-A-E.
La compagnie de simulateur de vol qui progresse après l'annonce de ces derniers bénéfices, certaines faiblesses. QS faire un restaurant international qui rétrograde d'un, 6 % après avoir annoncé ses bénéfices.
Il est possible de visualiser toutes sortes d'indices.
Voici à présent l'indice S&P 500 qui est à l'écran encore une fois le secteur de l'énergie et bénéficie du raffermissement des cours du brut y compris X ou N, c'est-à-dire Exxon.
En revanche, des titres comme NVIDIA et le secteur des semi-conducteurs qui sont sous pression aujourd'hui.
NVIDIA rétrograde presque 4 % et AND de plus de 2 %.
Vous pouvez trouver davantage d'informations sur la plateforme avancée sur le site de valeurs mobilières TD.
Andres Rincon répondra à d'autres questions sur les FNB. FNB. fonds communs de placement?
Est-ce qu'il y a un équivalent en FNB de chaque fonds commun de placement?
- Il y a davantage vendre communs de placement que le fond le frein au Canada comme aux États-Unis.
Il y a donc pas uniquement exacte, mais il y a 1300 FNB au Canada qui couvre toute la gamme depuis les crypto monnaie jusqu'aux actions en passant par les titres à revenu fixe les fonds indiciaires actifs.
Il est très probable que vous allez trouver une stratégie très semblable dans les FNB qui se comparent à vos fonds communs de placement existant.
Si vous recherchez la gestion active qui représente 25 % de marche Canada, vous pouvez également trouver un FNB à gestion active équivalent.
Je dirais que la réponse est oui, vous pouvez trouver toutes les stratégies que vous dîtes dans votre portefeuille sous forme de fonds communs de placement sous forme FNB.
La question vient nous de nous arriver: qu'est-ce que vous pouvez développer les produits tampon accélérateurs que vous avez évoqués?
Et pouvez-vous nous dire qui sont les gestionnaires des FNB aux États-Unis et au Canada qui les propose?
- Oui.
Il s'agit de fonds semblables aux billets structurés.
L'objectif de ces fonds consiste à avoir un résultat défini.
L'idée c'est que l'investisseur veut investir dans ces fonds, sachant qu'elle sera la hausse la baisse maximum et cela intéresse beaucoup de gens.
Il existe de nombreuses structures différents, il y a un risque de baisse dans certains cas, mais les plus populaires sont les fonds tampon.
Ce sont les fonds originaux de ce secteur qui permet aux investisseurs de savoir de combien de protection contre les bacilles dispose ou s'ils ont une protection intégrale.
Les investisseurs peuvent savoir quelle est la protection le taux de participation à la hausse.
On peut investir dans ces fonds pendant 12 ans, c'est ainsi que les options sont structurées.
Les investisseurs savent que d'ici deux ans, ils vont obtenir tel résultat, que le marché augmente de 30 % ou baisse de 30 %.
Il va encaisser un résultat prédéfini.
Et ça, c'est très courant est très rassurant.
Aux États-Unis, comme vous l'avez dit, au niveau des émetteurs, innovateurs ETF et le chef de file.
En un ou deux autres médecins innovateurs qui est le principal.
Le Canada, le seul qui propose actuellement ce produit, c'est First Trust
qui se vendent également aux États-Unis.
First Trust propose une FNB tampon, laquelle, comme son nom l'indique, offre une protection contre les baisses dans une mesure limitée mais ce faisant, en réduisant le potentiel de hausse.
C'est l'essentiel.
- Vous avez résultat défini mais énergies progressent de 30 %, vous n'allez pas y participer intégralement parce que vous avez accepté un minimum.
- Oui.
La plupart de ces fonds sont synthétiques et utilisent des produits dérivés.
Il ne touche pas le dividende possède un élément clé dans cette stratégie.
Vous ne touchez pas le dividende intégral du S&P 500 ou du Nasdaq auquel vous êtes exposé.
C'est un élément clé, car ces fonds utilisent le dividende pour créer un portefeuille d'options.
Ces trois ou 4 % servent à acheter le protection qui propose aux investisseurs et on vend les options de vente pour obtenir davantage protection.
Encore une fois, il s'agit d'une stratégie d'options, la protection coûte cher, tout comme l'assurance domiciliaire coûte cher.
Afin de financer la protection.
C'est le fond qui doit plafonner la hausse en vendant des options.
En général, voici comment fonctionne stratégie.
Il existe de nombreuses variantes, de nombreuses valeurs sous-jacentes, de nombreux degré d'exposition comme les fonds accélérateurs qui vous donnent levier à la hausse.
Il y a des fonds très populaires aux États-Unis qu'il vous donne aucune protection, aucune baisse voulait acheter le premier jour.
Vous n'êtes exposés aucune baisse, ce ne sont naturellement très intéressantes scénarios.
J'ai dit que First Trust présentés au Canada, BMO va proposer des fonds accélérateurs et tampon Canada d'ici quelques mois.
Si vous vous intéressez à ce créneau.
Adressez-vous à innovateurs First trust et BMO. Sachez toujours passionnant, Andres Rincon, merci pour vos idées originales qui intéresseront certainement le spectateur.
À la prochaine Andres Rincon de valeurs mobilières TD.
Merci.
Faites toujours vos propres recherches avant de prendre des décisions de placement.
Restez à l'écoute, demain, Chris Whelan, responsable de la stratégie ESG à Valeurs mobilières TD va répondre à vos questions sur l'économie et les taux d'intérêt.
Les statistiques sur l'inflation aux États-Unis paraissent demain matin, on va certainement en parler.
Vous pouvez nous poser vos questions d'ores et déjà par courriel, moneytalklivetd.com.
Merci et à demain!