Bon nombre de fiers grands-parents aimeraient aider leurs petits-enfants à économiser pour leurs études collégiales ou universitaires. Durant cette Minute Moneytalk, Kim Parlee présente les principaux éléments à prendre en compte lors de l’ouverture d’un REEE pour un enfant.
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Supposons que vous ayez décidé de faire une chose formidable pour vos petits-enfants : les aider à payer leurs études en ouvrant un régime enregistré d’épargne-études. Qu’arrivera-t-il s’ils ne font pas d’études postsecondaires? Voici quelques points importants à considérer sur le plan fiscal.
Si vous fermez le REEE, le gouvernement reprendra les subventions qu’il aura versées. Vous reprendrez vos cotisations. Sous réserve de certaines conditions, vous obtiendrez le revenu généré. Si le REEE existe depuis plus de 10 ans, vous pourrez transférer 50 000 $ de revenu à votre REER, sous réserve d’avoir les droits de cotisation voulus, pour payer moins d’impôt.
Cependant, vous ne pouvez cotiser à un REER, passé 71 ans. Si vous avez plus de 71 ans à la fermeture du REEE, le revenu est imposable. Alors, réfléchissez bien à la manière d’aider vos petits-enfants. Et n’oubliez pas qu’il est souvent utile de consulter un conseiller.
Si vous fermez le REEE, le gouvernement reprendra les subventions qu’il aura versées. Vous reprendrez vos cotisations. Sous réserve de certaines conditions, vous obtiendrez le revenu généré. Si le REEE existe depuis plus de 10 ans, vous pourrez transférer 50 000 $ de revenu à votre REER, sous réserve d’avoir les droits de cotisation voulus, pour payer moins d’impôt.
Cependant, vous ne pouvez cotiser à un REER, passé 71 ans. Si vous avez plus de 71 ans à la fermeture du REEE, le revenu est imposable. Alors, réfléchissez bien à la manière d’aider vos petits-enfants. Et n’oubliez pas qu’il est souvent utile de consulter un conseiller.
