Si vous pensiez faire un don cette année, n’attendez pas, car la date limite pour obtenir un reçu fiscal pour don de bienfaisance en 2018 est le 31 décembre. Quel organisme aiderez-vous? Il en existe plus de 86 000 au Canada où votre argent pourrait contribuer à améliorer les choses. Jo-Anne Ryan, VP, Services des conseils philanthropiques à Gestion de patrimoine TD, explique à Kim Parlee comment créer un plan de dons de bienfaisance pour faire travailler votre argent durement gagné.
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Malgré le comportement des marchés ces dernières semaines, l’année écoulée a été assez extraordinaire. Des gains importants ont été réalisés. Beaucoup d’entreprises ont rapporté gros. Résultat, vous êtes peut-être quelqu’un qui a fait un profit, peut-être en vendant une entreprise, qui ne sait pas trop ce qu’il faut faire, parce qu’il n’a jamais fait ça auparavant, et qui veut faire un don ou aider une œuvre de bienfaisance.
Jo-Anne Ryan est vice-présidente, Services des conseils philanthropiques chez Gestion de patrimoine TD. Elle est la meilleure dans son domaine. Elle va nous parler des choses auxquelles vous devez songer. Je dis ça comme si-- ce n’est pas un scénario inventé, ça arrive actuellement, il y a des gens qui ont réussi, qui ont fait de l’argent, qui ont pour la première fois autant d’argent, qui voient 86 000 organismes de bienfaisance et se demandent : qu’est-ce que je fais? Qu’est-ce qu’ils font?
Vous avez raison. Beaucoup de gens vendent des entreprises. Et beaucoup de nos clients, en faisant leur planification financière, se rendent compte qu’ils ont plus d’argent qu’ils ne pourront en dépenser de leur vivant. Ils disent ne pas vouloir tout laisser à leurs enfants. Nous sommes là pour les aider.
Ce que nous les invitons à faire dans le cadre de leur planification financière, c’est un plan d’action philanthropique adapté à leur système de valeurs.
Qu’est-ce que ça signifie?
Ce que nous ne voulons pas... il y a 86 000 organismes de bienfaisance au Canada. Tous demandent de l’argent. Nous ne voulons pas que nos clients donnent un petit peu ici, un petit peu là et qu’à la fin de l’année ils se retrouvent avec un tas de reçus d’impôt pour don de bienfaisance représentant un ensemble disparate de causes et non les causes qui correspondent à leurs valeurs.
Qu’y a-t-il y a de mal à répartir un peu ses dons, à aider un peu tout le monde?
Premièrement, répartir ses dons-- si vous répartissez vos dons, ceux-ci ne vont pas refléter votre système de valeurs et vous n’aurez pas d’impact. Si vous voulez obtenir le maximum d’impact, il est important de déterminer quelles sont vos valeurs, quelles sont les causes importantes pour vous, d’apparier valeurs et causes, de déterminer l’échelon géographique de votre action, local, national-- beaucoup de nos clients encouragent des actions internationales-- puis de vous renseigner pour savoir quels sont les organismes qui méritent que vous les encouragiez.
Je suis curieuse... vous vous êtes occupée de beaucoup de gens au fil des ans et les avez aidés beaucoup. Quand vient le temps pour les gens de se demander : quelles sont mes valeurs? Qu’est-ce qui est important pour moi? Pour certains-- nous pensons le savoir, mais, quand nous y réfléchissons, nous avons des surprises.
Nous avons des séances de travail parce que c’est difficile pour certains. Nous avons un jeu de cartes. Chaque carte représente une valeur. Alors, nous pouvons commencer par demander aux gens de jouer aux cartes. Si vous deviez choisir les trois valeurs les plus importantes pour vous, quelles seraient-elles? Ça exige beaucoup de réflexion, mais ça aide les gens à déterminer ce qui est important pour eux.
Vous êtes à la fois psychologue et planificatrice. Supposons qu’après avoir passé du temps à réfléchir et à discuter avec vous je sais ce qui est important pour moi. Je dis : bon, j’ai choisi ceci, ceci et ceci. J’ai repéré quatre ou cinq organismes avec lesquels j’aimerais faire quelque chose. Comment choisir?
Vous faites vos vérifications. Vous devez savoir-- connaître la direction, vérifier si c’est solide. Y a-t-il un plan stratégique? Le site contient-il l’information financière? Si ce n’est pas le cas, vous pouvez l’obtenir sur le site de l’Agence du revenu du Canada. Vous pouvez vérifier le chiffre d’affaires et l’information concernant le résultat obtenu.
Quels sont les frais d’administration? Longtemps, les gens disaient : oh! c’est 0,1 % de plus que celui-là.
Beaucoup de gens vérifient les frais d’administration, tâchent d’évaluer le rendement d’après un poste des états financiers et/ou ne veulent pas faire de don si les frais d’administration sont élevés, mais il faut comprendre que les organismes cherchent à embaucher des gens compétents. Ils doivent les payer. Ceux-ci ont besoin d’ordinateurs qui fonctionnent. Ils auront des frais de publicité. Autrement, comment faire connaître le bon travail accompli? C’est un facteur dont il faut tenir compte.
Certains organismes ne versent aucun salaire, tout est fait par des bénévoles, mais ça ne veut pas dire qu’ils sont meilleurs qu’une fondation pour enfants malades dotée d’un personnel nombreux. C’est le résultat obtenu et la capacité de démontrer ce résultat par rapport au montant des dépenses.
Il faut aussi considérer le mode de collecte des fonds, car il y a diverses façons de collecter des fonds, certaines étant plus coûteuses que d’autres. Un des moyens de collecte de fonds les plus coûteux est le gala de bienfaisance-- ça ne veut pas dire que c’est mauvais, car c’est excellent pour améliorer le profil d’un organisme, mais il faut une armée d’employés et de bénévoles pour tenir de tels galas et ils impliquent habituellement une dépense de plus de 0,50 $ par dollar recueilli. Si l’organisme n’a rien d’autre, ses chiffres ne renverront pas une très bonne image. Il doit diversifier ses méthodes de collecte de fonds.
J’aimerais vous demander. Il me reste une minute et c’est l’une des plus importantes questions. Supposons que j’aie de l’argent. Je n’ai pas fait la planification détaillée que j’aurais dû faire. Le 31 décembre approche : qu’est-ce que je fais?
Songez à un instrument à vocation des fonds décidée par le donateur, comme la Fondation de dons particuliers, où vous pouvez faire votre don, obtenir votre reçu fiscal et séparer le reçu du don... en somme donner maintenant, décider plus tard, prendre le temps, quand les choses seront plus calmes et que vous aurez plus de temps, de travailler avec vos conseillers ou conseillers financiers, à établir un plan d’action philanthropique.
Les gens utilisent-ils ça autant qu’ils le devraient? J’ai toujours...
C’est de plus en plus utilisé. Un des instruments ayant la croissance la plus rapide au Canada est probablement celui des fonds à vocation décidée par le donateur.
Si on veut en savoir davantage, on peut s’adresser à vous.
Jo-Anne, c’est toujours un plaisir. Merci beaucoup.
Merci de m’avoir reçue. Merci.
Jo-Anne Ryan est vice-présidente, Services des conseils philanthropiques chez Gestion de patrimoine TD. Elle est la meilleure dans son domaine. Elle va nous parler des choses auxquelles vous devez songer. Je dis ça comme si-- ce n’est pas un scénario inventé, ça arrive actuellement, il y a des gens qui ont réussi, qui ont fait de l’argent, qui ont pour la première fois autant d’argent, qui voient 86 000 organismes de bienfaisance et se demandent : qu’est-ce que je fais? Qu’est-ce qu’ils font?
Vous avez raison. Beaucoup de gens vendent des entreprises. Et beaucoup de nos clients, en faisant leur planification financière, se rendent compte qu’ils ont plus d’argent qu’ils ne pourront en dépenser de leur vivant. Ils disent ne pas vouloir tout laisser à leurs enfants. Nous sommes là pour les aider.
Ce que nous les invitons à faire dans le cadre de leur planification financière, c’est un plan d’action philanthropique adapté à leur système de valeurs.
Qu’est-ce que ça signifie?
Ce que nous ne voulons pas... il y a 86 000 organismes de bienfaisance au Canada. Tous demandent de l’argent. Nous ne voulons pas que nos clients donnent un petit peu ici, un petit peu là et qu’à la fin de l’année ils se retrouvent avec un tas de reçus d’impôt pour don de bienfaisance représentant un ensemble disparate de causes et non les causes qui correspondent à leurs valeurs.
Qu’y a-t-il y a de mal à répartir un peu ses dons, à aider un peu tout le monde?
Premièrement, répartir ses dons-- si vous répartissez vos dons, ceux-ci ne vont pas refléter votre système de valeurs et vous n’aurez pas d’impact. Si vous voulez obtenir le maximum d’impact, il est important de déterminer quelles sont vos valeurs, quelles sont les causes importantes pour vous, d’apparier valeurs et causes, de déterminer l’échelon géographique de votre action, local, national-- beaucoup de nos clients encouragent des actions internationales-- puis de vous renseigner pour savoir quels sont les organismes qui méritent que vous les encouragiez.
Je suis curieuse... vous vous êtes occupée de beaucoup de gens au fil des ans et les avez aidés beaucoup. Quand vient le temps pour les gens de se demander : quelles sont mes valeurs? Qu’est-ce qui est important pour moi? Pour certains-- nous pensons le savoir, mais, quand nous y réfléchissons, nous avons des surprises.
Nous avons des séances de travail parce que c’est difficile pour certains. Nous avons un jeu de cartes. Chaque carte représente une valeur. Alors, nous pouvons commencer par demander aux gens de jouer aux cartes. Si vous deviez choisir les trois valeurs les plus importantes pour vous, quelles seraient-elles? Ça exige beaucoup de réflexion, mais ça aide les gens à déterminer ce qui est important pour eux.
Vous êtes à la fois psychologue et planificatrice. Supposons qu’après avoir passé du temps à réfléchir et à discuter avec vous je sais ce qui est important pour moi. Je dis : bon, j’ai choisi ceci, ceci et ceci. J’ai repéré quatre ou cinq organismes avec lesquels j’aimerais faire quelque chose. Comment choisir?
Vous faites vos vérifications. Vous devez savoir-- connaître la direction, vérifier si c’est solide. Y a-t-il un plan stratégique? Le site contient-il l’information financière? Si ce n’est pas le cas, vous pouvez l’obtenir sur le site de l’Agence du revenu du Canada. Vous pouvez vérifier le chiffre d’affaires et l’information concernant le résultat obtenu.
Quels sont les frais d’administration? Longtemps, les gens disaient : oh! c’est 0,1 % de plus que celui-là.
Beaucoup de gens vérifient les frais d’administration, tâchent d’évaluer le rendement d’après un poste des états financiers et/ou ne veulent pas faire de don si les frais d’administration sont élevés, mais il faut comprendre que les organismes cherchent à embaucher des gens compétents. Ils doivent les payer. Ceux-ci ont besoin d’ordinateurs qui fonctionnent. Ils auront des frais de publicité. Autrement, comment faire connaître le bon travail accompli? C’est un facteur dont il faut tenir compte.
Certains organismes ne versent aucun salaire, tout est fait par des bénévoles, mais ça ne veut pas dire qu’ils sont meilleurs qu’une fondation pour enfants malades dotée d’un personnel nombreux. C’est le résultat obtenu et la capacité de démontrer ce résultat par rapport au montant des dépenses.
Il faut aussi considérer le mode de collecte des fonds, car il y a diverses façons de collecter des fonds, certaines étant plus coûteuses que d’autres. Un des moyens de collecte de fonds les plus coûteux est le gala de bienfaisance-- ça ne veut pas dire que c’est mauvais, car c’est excellent pour améliorer le profil d’un organisme, mais il faut une armée d’employés et de bénévoles pour tenir de tels galas et ils impliquent habituellement une dépense de plus de 0,50 $ par dollar recueilli. Si l’organisme n’a rien d’autre, ses chiffres ne renverront pas une très bonne image. Il doit diversifier ses méthodes de collecte de fonds.
J’aimerais vous demander. Il me reste une minute et c’est l’une des plus importantes questions. Supposons que j’aie de l’argent. Je n’ai pas fait la planification détaillée que j’aurais dû faire. Le 31 décembre approche : qu’est-ce que je fais?
Songez à un instrument à vocation des fonds décidée par le donateur, comme la Fondation de dons particuliers, où vous pouvez faire votre don, obtenir votre reçu fiscal et séparer le reçu du don... en somme donner maintenant, décider plus tard, prendre le temps, quand les choses seront plus calmes et que vous aurez plus de temps, de travailler avec vos conseillers ou conseillers financiers, à établir un plan d’action philanthropique.
Les gens utilisent-ils ça autant qu’ils le devraient? J’ai toujours...
C’est de plus en plus utilisé. Un des instruments ayant la croissance la plus rapide au Canada est probablement celui des fonds à vocation décidée par le donateur.
Si on veut en savoir davantage, on peut s’adresser à vous.
Jo-Anne, c’est toujours un plaisir. Merci beaucoup.
Merci de m’avoir reçue. Merci.