Anthony Okolie récapitule l’actualité du jour, notamment les dernières nouvelles sur la COVID-19, puis Kim Parlee et Zeljka Walker, conseillère en placement à Gestion de patrimoine TD, discutent de la manière dont la COVID-19 a entraîné de nouvelles habitudes numériques et financières et de nouvelles façons de travailler avec votre conseiller.
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[TRAME MUSICALE]
Bonjour et bienvenue au bulletin quotidien Parlons Argent COVID-19 du vendredi 22 mai. Ici Anthony Okolie. Dans quelques minutes, Kim Parlee s’entretiendra avec Zeljka Walker, conseillère en placement, Gestion de patrimoine TD, à propos des nouvelles habitudes numériques et financières acquises durant la pandémie. Mais, d’abord, voici un résumé des nouvelles du jour.
Les ventes au détail au Canada ont chuté de 10 % en mars – un record – le confinement et la montée du chômage au pays forçant les consommateurs à réduire leurs dépenses. Pour la première fois depuis des décennies, la Chine a renoncé à établir des objectifs annuels en matière de croissance économique. Certains voient dans cette décision un aveu évident des défis qui se posent à la principale économie du monde depuis la pandémie de coronavirus.
Devant les inquiétudes soulevées par la croissance chinoise et les tensions récentes entre Beijing et Hong Kong, les prix du pétrole ont reculé vendredi. Le brut bénéficie de sa remontée la plus longue depuis février.
Dans l’intervalle, la Grande-Bretagne a affiché un déficit budgétaire record de 76 milliards de dollars en avril, le gouvernement prenant des mesures radicales pour éviter que l’économie du pays ne s’effondre. Et, finalement, le paiement sans contact risque de s’installer dans nos habitudes. Certains magasins, notamment Lululemon, refuseront l’argent comptant à la réouverture parce que, selon les experts de la santé publique, le virus de la COVID-19 pourrait être propagé par les billets de banque.
Voilà qui résume les nouvelles du jour. Je vous propose maintenant d’écouter la conversation entre Kim Parlee et Zeljka Walker.
Apparemment, à quelque chose malheur est bon. Dans le cas de la pandémie et de la distanciation sociale, nous aurons découvert d’autres façons de faire et modifié nos habitudes numériques et financières. Ma prochaine invitée en connaît quelques-unes qui sont très utiles dans ses relations avec les clients depuis quelques mois.
Zeljka Walker, conseillère en placement, Gestion de patrimoine TD, se joint à nous depuis Vancouver. Zeljka, voyons certaines de ces nouvelles façons de faire. D’abord, l’impossibilité de se voir en personne n’empêche pas de se réunir.
Tout à fait. Nous sommes entrés dans une ère nouvelle. Mais, on peut encore se rencontrer, comme nous le faisons virtuellement maintenant. On peut tout de même voir les clients et parler avec eux grâce à une caméra. Les réunions virtuelles permettent le partage de documents et de contenu, et de discuter avec les clients bien installés dans le confort de leur foyer.
Quelle est leur réaction? J’imagine que… Moi, ça me plaît. Je n’ai pas à me déplacer.
Oui. Non. Jusqu’à présent, tout se passe bien. Au début, ceux qui n’ont pas l’habitude trouvent ça un peu déstabilisant ou craignent la caméra. Je leur donne le choix. Il n’est pas nécessaire de se voir à la caméra. La communication peut être simplement audio. Mais, je tiens à ce qu’ils me voient. Ça permet de personnaliser l’entretien.
On peut aussi partager des documents et passer en revue des portefeuilles. Tout peut se faire en ligne. On envoie les documents à l’avance pour que les clients puissent les signer au besoin. C’est un excellent moyen de communication.
Vous dites que vous envoyez des documents à signer. Est-ce que ce doit être encore fait en personne?
Non. On a une nouvelle façon de procéder. E-Signature permet la transmission électronique des documents au client. Il les reçoit accompagnés d’un mot de passe à entrer pour signer les pages. Le renvoi des documents est facile et rapide.
Hm. Ça fonctionne bien, je crois, dans le cas d’une personne avec qui vous travaillez depuis un certain temps. Entre autres aspects fascinants de la pandémie, bien des gens ont pris conscience qu’ils avaient besoin de faire le point sur la situation, que ce soit à propos des marchés, de la planification ou d’autres questions du genre.
Que faites-vous si vous avez affaire à un nouveau client? Devez-vous vous limiter aux personnes avec qui vous travaillez déjà? Ou pouvez-vous offrir la même chose aux nouveaux clients?
Oui, tout à fait. Pour les nouveaux clients, c’est un peu différent. On organise une rencontre virtuelle afin de faire connaissance devant une caméra, un ordinateur ou une tablette. On utilise ensuite l’outil Découverte TD. Le conseiller ou le planificateur a alors l’occasion de cerner le client et de voir comment son profil influence ses décisions en matière de finances et de placement.
Le client télécharge ensuite un document d’identification qu’il doit nous retourner. Tous les documents et formulaires de demande sont traités par voie électronique. Ensuite, on procède à une authentification à distance de l’identité du client. C’est nouveau.
Avant, on faisait une photocopie des pièces d’identité. Maintenant, le client téléverse l’information. Il nous suffit de l’afficher à l’écran de la caméra pour confirmer qu’elle concorde avec celle que nous avons en dossier. Cette méthode permet de valider la demande.
Dites-moi… La nécessité étant la mère de l’invention, et compte tenu des réalités de notre mode de vie, dans quelle mesure croyez-vous que ces pratiques vont durer? Pensez-vous que vos clients les apprécient en se disant qu’ils peuvent assister à des réunions tout en caressant leur chien à leurs pieds?
À vrai dire, les clients adorent, surtout les plus âgés, qui n’aiment pas utiliser les transports collectifs ou prendre la voiture pour se rendre au bureau. C’est commode. Ils peuvent s’installer au salon ou dans la cuisine avec un café et assister à leur réunion individuelle.
C’est très populaire. Après la première rencontre, tout s’organise facilement. Je ne vois pas qui voudrait revenir en arrière. C’est sans doute la solution de l’avenir.
Merci beaucoup, Zeljka. Je vous en prie. Oh, un instant! Qui est-ce?
Je vous présente, Finnegan. Il était à mes pieds durant toute la discussion. Il tenait à vous saluer.
Bonjour, Finnegan. Il est adorable! Merci beaucoup, Zeljka.
Je vous en prie. C’était très agréable. Merci beaucoup. Au revoir à tous.
[TRAME MUSICALE]
Bonjour et bienvenue au bulletin quotidien Parlons Argent COVID-19 du vendredi 22 mai. Ici Anthony Okolie. Dans quelques minutes, Kim Parlee s’entretiendra avec Zeljka Walker, conseillère en placement, Gestion de patrimoine TD, à propos des nouvelles habitudes numériques et financières acquises durant la pandémie. Mais, d’abord, voici un résumé des nouvelles du jour.
Les ventes au détail au Canada ont chuté de 10 % en mars – un record – le confinement et la montée du chômage au pays forçant les consommateurs à réduire leurs dépenses. Pour la première fois depuis des décennies, la Chine a renoncé à établir des objectifs annuels en matière de croissance économique. Certains voient dans cette décision un aveu évident des défis qui se posent à la principale économie du monde depuis la pandémie de coronavirus.
Devant les inquiétudes soulevées par la croissance chinoise et les tensions récentes entre Beijing et Hong Kong, les prix du pétrole ont reculé vendredi. Le brut bénéficie de sa remontée la plus longue depuis février.
Dans l’intervalle, la Grande-Bretagne a affiché un déficit budgétaire record de 76 milliards de dollars en avril, le gouvernement prenant des mesures radicales pour éviter que l’économie du pays ne s’effondre. Et, finalement, le paiement sans contact risque de s’installer dans nos habitudes. Certains magasins, notamment Lululemon, refuseront l’argent comptant à la réouverture parce que, selon les experts de la santé publique, le virus de la COVID-19 pourrait être propagé par les billets de banque.
Voilà qui résume les nouvelles du jour. Je vous propose maintenant d’écouter la conversation entre Kim Parlee et Zeljka Walker.
Apparemment, à quelque chose malheur est bon. Dans le cas de la pandémie et de la distanciation sociale, nous aurons découvert d’autres façons de faire et modifié nos habitudes numériques et financières. Ma prochaine invitée en connaît quelques-unes qui sont très utiles dans ses relations avec les clients depuis quelques mois.
Zeljka Walker, conseillère en placement, Gestion de patrimoine TD, se joint à nous depuis Vancouver. Zeljka, voyons certaines de ces nouvelles façons de faire. D’abord, l’impossibilité de se voir en personne n’empêche pas de se réunir.
Tout à fait. Nous sommes entrés dans une ère nouvelle. Mais, on peut encore se rencontrer, comme nous le faisons virtuellement maintenant. On peut tout de même voir les clients et parler avec eux grâce à une caméra. Les réunions virtuelles permettent le partage de documents et de contenu, et de discuter avec les clients bien installés dans le confort de leur foyer.
Quelle est leur réaction? J’imagine que… Moi, ça me plaît. Je n’ai pas à me déplacer.
Oui. Non. Jusqu’à présent, tout se passe bien. Au début, ceux qui n’ont pas l’habitude trouvent ça un peu déstabilisant ou craignent la caméra. Je leur donne le choix. Il n’est pas nécessaire de se voir à la caméra. La communication peut être simplement audio. Mais, je tiens à ce qu’ils me voient. Ça permet de personnaliser l’entretien.
On peut aussi partager des documents et passer en revue des portefeuilles. Tout peut se faire en ligne. On envoie les documents à l’avance pour que les clients puissent les signer au besoin. C’est un excellent moyen de communication.
Vous dites que vous envoyez des documents à signer. Est-ce que ce doit être encore fait en personne?
Non. On a une nouvelle façon de procéder. E-Signature permet la transmission électronique des documents au client. Il les reçoit accompagnés d’un mot de passe à entrer pour signer les pages. Le renvoi des documents est facile et rapide.
Hm. Ça fonctionne bien, je crois, dans le cas d’une personne avec qui vous travaillez depuis un certain temps. Entre autres aspects fascinants de la pandémie, bien des gens ont pris conscience qu’ils avaient besoin de faire le point sur la situation, que ce soit à propos des marchés, de la planification ou d’autres questions du genre.
Que faites-vous si vous avez affaire à un nouveau client? Devez-vous vous limiter aux personnes avec qui vous travaillez déjà? Ou pouvez-vous offrir la même chose aux nouveaux clients?
Oui, tout à fait. Pour les nouveaux clients, c’est un peu différent. On organise une rencontre virtuelle afin de faire connaissance devant une caméra, un ordinateur ou une tablette. On utilise ensuite l’outil Découverte TD. Le conseiller ou le planificateur a alors l’occasion de cerner le client et de voir comment son profil influence ses décisions en matière de finances et de placement.
Le client télécharge ensuite un document d’identification qu’il doit nous retourner. Tous les documents et formulaires de demande sont traités par voie électronique. Ensuite, on procède à une authentification à distance de l’identité du client. C’est nouveau.
Avant, on faisait une photocopie des pièces d’identité. Maintenant, le client téléverse l’information. Il nous suffit de l’afficher à l’écran de la caméra pour confirmer qu’elle concorde avec celle que nous avons en dossier. Cette méthode permet de valider la demande.
Dites-moi… La nécessité étant la mère de l’invention, et compte tenu des réalités de notre mode de vie, dans quelle mesure croyez-vous que ces pratiques vont durer? Pensez-vous que vos clients les apprécient en se disant qu’ils peuvent assister à des réunions tout en caressant leur chien à leurs pieds?
À vrai dire, les clients adorent, surtout les plus âgés, qui n’aiment pas utiliser les transports collectifs ou prendre la voiture pour se rendre au bureau. C’est commode. Ils peuvent s’installer au salon ou dans la cuisine avec un café et assister à leur réunion individuelle.
C’est très populaire. Après la première rencontre, tout s’organise facilement. Je ne vois pas qui voudrait revenir en arrière. C’est sans doute la solution de l’avenir.
Merci beaucoup, Zeljka. Je vous en prie. Oh, un instant! Qui est-ce?
Je vous présente, Finnegan. Il était à mes pieds durant toute la discussion. Il tenait à vous saluer.
Bonjour, Finnegan. Il est adorable! Merci beaucoup, Zeljka.
Je vous en prie. C’était très agréable. Merci beaucoup. Au revoir à tous.
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