Il est facile de comprendre pourquoi il peut sembler difficile de compter parmi les milléniaux . Chaque semaine, les grands titres rapportent les difficultés auxquelles les gens dans la vingtaine et la trentaine sont confrontés lorsqu’ils achètent une maison, épargnent pour la retraite et s’offrent tout ce qui vient avec une vie centrée sur les réseaux sociaux1. Cependant, un soutien peut provenir d’une source connue : leur famille. Des signes probants montrent qu’un grand transfert de patrimoine intergénérationnel prend place, car les baby-boomers à la retraite transmettent des actifs à leurs enfants et héritiers milléniaux2. La question est la suivante : sont-ils prêts? Un récent sondage de la TD a demandé à plus de 6 000 Canadiens s’ils prévoyaient recevoir un héritage3. Bien qu’un grand nombre de milléniaux canadiens disent s’attendre à recevoir des actifs d’un proche, seulement un tiers d’entre eux en ont discuté avec leur conjoint. Voici ce que nous avons également appris de ce sondage.

MILLÉNIAUX :

NÉS ENTRE 1980 ET 1996


1 sur 3

MILLÉNIAUX CANADIENS DISENT QU’ILS S’ATTENDENT À RECEVOIR UN HÉRITAGE


43 % prévoient recevoir ou ont reçu une propriété résidentielle en héritage (ou le produit de sa vente).

60 % prévoient recevoir ou ont reçu une somme d’argent en héritage.

34 % prévoient recevoir ou ont reçu des objets de famille en héritage.

20 % prévoient recevoir ou ont reçu un portefeuille de placement en héritage.

18 % prévoient recevoir ou ont reçu une propriété secondaire en héritage.

CE QUE CERTAINS MILLÉNIAUX FERAIENT S’ILS RECEVAIENT UN HÉRITAGE AUJOURD’HUI

22 %

Cotiser à un régime de retraite

27 %

Rembourser un prêt hypothécaire

16 %

Voyager

18 %

Rembourser un emprunt autre qu’hypothécaire

20 %

Acheter une propriété

35 %


DES MILLÉNIAUX QUI PRÉVOIENT RECEVOIR UN HÉRITAGE ONT ÉLABORÉ UN PLAN AVEC LEUR CONJOINT POUR SON UTILISATION


CERTAINS MILLÉNIAUX QUI ONT REÇU UN HÉRITAGE INDIQUENT S’ÊTRE SENTIS...

27 %

Soulagés

25 %

Tristes

26 %

Bouleversés

23 %

Surpris


Combien ont-ils reçu?


8 %

Moins que prévu

34 %

Autant que prévu

45 %

Plus que prévu

PRÈS DE LA MOITIÉ

46 %

DES MILLÉNIAUX QUI ONT DÉJÀ TOUCHÉ UN HÉRITAGE PENSENT QU’ILS AURAIENT DÛ DEMANDER CONSEIL À UN PROFESSIONNEL

Pour de nombreux milléniaux, recevoir subitement un héritage pourrait modifier profondément leur situation financière. Il peut également s’agir d’une expérience bouleversante, sur le plan émotionnel et pratique. Un conseiller peut aider les parents et leurs enfants à traverser cette importante période de transition, et présenter les possibilités et les priorités pour toutes les personnes concernées.


À propos du sondage TD

Le Groupe Banque TD a demandé à Environics Research Group de réaliser un sondage auprès de 6 021 Canadiens de 18 ans ou plus. Les réponses ont été recueillies du 20 février au 1er mars 2018. Ce rapport comprend des questions posées à 3 028 Canadiens, dont 687 sont des milléniaux, qui ont reçu ou qui prévoient recevoir un héritage.

  1. TD Ameritrade, « Financially Optimistic Millennials Aspire to be Millionaires, Retire Early », 11 juin 2018, www.amtd.com/newsroom/press-releases/press-release-details/2018/Financially-Optimistic-Millennials-Aspire-to-be-Millionaires-Retire-Early/default.aspx, consulté le 6 novembre 2018.
  2. Accenture, « The Greater Wealth Transfer: Capitalizing on the Intergenerational Shift in Wealth », juin 2012, www.accenture.com/ca-en/~/media/Accenture/Conversion-Assets/DotCom/Documents/Global/PDF/Industries_5/Accenture-CM-AWAMS-Wealth-Transfer-Final-June2012-Web-Version.pdf, consulté le 6 novembre 2018.
  3. TD, « Quitte ou double : Les milléniaux jouent-ils leur avenir financier? », 14 avril 2018, http://td.fr.mediaroom.com/2018-08-14-Quitte-ou-double-Les-milleniaux-jouent-ils-leur-avenir-financier, consulté le 10 octobre 2018.